在天津火車站附近的一個(gè)咖啡廳里，張國(guó)友和幾個(gè)人在激烈地討論著，這些人來(lái)自大江南北、各行各業(yè)，一紙合同將他們聯(lián)系在一起。開(kāi)完這個(gè)會(huì)，他們就要各自奔赴車站、機(jī)場(chǎng)。 　　與幾年前懷揣數(shù)百萬(wàn)元奔赴天津的激動(dòng)心情不同，如今他們都感到十分沮喪。在他們看來(lái)，在這個(gè)階段，為維權(quán)而奔波已成為一件漫長(zhǎng)而痛苦的事情。
　　“20年的期限，現(xiàn)在不到6年，就要把我們甩掉，不能容忍！”張女士是張國(guó)友在百度的“天津信托”吧里認(rèn)識(shí)的，經(jīng)過(guò)幾輪艱難的談判與抉擇，如今他們的“盟友”已經(jīng)從起初的200人縮減到目前的不足70人。
　　6年前通過(guò)集合資金信托計(jì)劃間接成為渤海銀行股東，6年后卻面臨被“清理”的命運(yùn)。起初的一項(xiàng)創(chuàng)新之舉，如今卻成為最大的掣肘。
　　
　　民間資本的試驗(yàn)
　　2005年末，渤海銀行低調(diào)亮相，成為第一家總部設(shè)在天津的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是自1996年國(guó)家“凍結(jié)”新建商業(yè)銀行之后，十年間獲準(zhǔn)設(shè)立的第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。 渤海銀行的設(shè)立被天津人看作其光榮歷史的延續(xù)，以及再造北方金融中心努力的主要組成部分。
　　渤海銀行的創(chuàng)立凸顯兩大創(chuàng)新亮點(diǎn)，其一是我國(guó)第一家在發(fā)起設(shè)立階段就引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者的股份制中資商業(yè)銀行，渣打銀行（香港）有限公司成為渤海銀行惟一的外資戰(zhàn)略投資者，持有渤海銀行19.99%的股份；其二便是我國(guó)第一家在發(fā)起設(shè)立階段就吸收民營(yíng)企業(yè)，并以集合資金信托的方式吸收自然人參股的股份制商業(yè)銀行。
　　這兩大創(chuàng)新在渤海銀行成立之初曾被外界反復(fù)渲染，也為民間資本進(jìn)入銀行業(yè)拉開(kāi)了閘門。
　　渤海銀行董事會(huì)主席羊子林表態(tài)稱，“渤海銀行在發(fā)起設(shè)立階段就吸收民營(yíng)企業(yè)和自然人參股，既有利于保證市場(chǎng)化機(jī)制，又有利于渤海銀行的高級(jí)管理層成員和廣大員工增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，時(shí)刻牢記商業(yè)銀行以效益性、安全性、流動(dòng)性和社會(huì)性為經(jīng)營(yíng)原則，服務(wù)于全社會(huì)，并保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。”
　　渤海銀行采取發(fā)起方式設(shè)立，注冊(cè)資本金50億元人民幣，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)全部股份，并全部以貨幣資金注入。其中，天津信托投資有限公司責(zé)任公司通過(guò)集合資金信托方式吸收自然人資金參股10%。
　　信托合同從100萬(wàn)到500萬(wàn)不等，共發(fā)行200份，短短幾天，5億元的份額就告售罄。“這實(shí)際是購(gòu)買銀行的原始股”，這份來(lái)自銷售人員的許諾令大量投資人趨之若鶩。
　　也就是在那一年，張國(guó)友帶著資金北上，成為了由天津信托發(fā)起設(shè)立的“渤海銀行股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”投資人，也間接地成為了渤海銀行的股東。
　　
　　配股之迷
　　渤海銀行成立之后發(fā)展迅速，2010年一季度，渤海銀行第一輪配股融資啟動(dòng)，向包括天津信托在內(nèi)的七方股東按原投資額的70%增資擴(kuò)股，每股價(jià)格為1元，增資金額為35億元。此次配股，信托股東均得以順利參與其中，渤海銀行的注冊(cè)資本也由50億元變更為85億元。
　　此后，2010年8月，渤海銀行股東大會(huì)通過(guò)新一輪增資擴(kuò)股方案。決定以總股本85億股為基數(shù)，向包括天津信托在內(nèi)的七方股東再次按照10配7的比例增資擴(kuò)股，每股價(jià)格1元，募資59.5億，此次增資將使渤海銀行原注冊(cè)資本從85億元增加到144.5億元。
　　作為信托股東的“渤海銀行股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”投資人，持有渤海銀行10%的股權(quán)，按照增資計(jì)劃，應(yīng)該增配5.95億股。
　　張國(guó)友在2010年9月收到配股通知后，于規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交了認(rèn)購(gòu)承諾書(shū)�！按舜卧鲑Y金額較大，為了承諾認(rèn)購(gòu)，很多投資人四處籌錢，有的低價(jià)賣掉股票、有的賣掉住房。”張國(guó)友表示。
　　然而，此次增資配股卻發(fā)生了意想不到的戲劇性變化。
　　2011年3月1日，渤海銀行致函天津信托稱：“現(xiàn)根據(jù)國(guó)家有關(guān)部門文件，貴公司不參與我行本次增資擴(kuò)股工作，請(qǐng)貴公司據(jù)此做好此次增資繳款的善后工作。”
　　3月4日，天津信托向受益人發(fā)布信托管理報(bào)告，稱據(jù)渤海銀行的前述通知，渤海銀行股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃不能繼續(xù)參與渤海銀行本次增資，委托人2010年10月提交的《渤海銀行股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)承諾書(shū)》失效，本次增資繳款終止。
　　3月8日，張國(guó)友等人收到上述通知和報(bào)告。
　　“明擺著就是想清理我們�！苯拥竭@份通知，張國(guó)友感到又震驚又憤怒。
　　“有一個(gè)問(wèn)題我們到現(xiàn)在還沒(méi)搞清楚，到底是渤海銀行的過(guò)錯(cuò)，還是銀監(jiān)會(huì)的問(wèn)題，沒(méi)有人知道�！睆垏�(guó)友稱。
　　“我們通過(guò)銀監(jiān)會(huì)了解到的說(shuō)法，就是渤海銀行未上報(bào)天津信托，但是渤海銀行說(shuō)是銀監(jiān)會(huì)沒(méi)有批復(fù)，把皮球踢給了銀監(jiān)會(huì)。我們現(xiàn)在想維權(quán)，希望銀行能夠提供當(dāng)時(shí)上報(bào)材料的文件，但是他們不給。”另一位投資人表示。
　　投資人趙先生是一名律師，他認(rèn)為渤海銀行的做法嚴(yán)重違背了《公司法》�！豆�司法》第三十五條規(guī)定：“ 股東按照實(shí)繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，股東有權(quán)優(yōu)先按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資。”
　　趙先生同時(shí)指出，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)中指出，支持民間資本以入股方式參與商業(yè)銀行的增資擴(kuò)股。
　　
　　意欲何為
　　一個(gè)不容忽視的問(wèn)題是，銀行要上市，清理股權(quán)是無(wú)論如何也繞不開(kāi)的“規(guī)定動(dòng)作”。按照證監(jiān)會(huì)審批IPO的慣例，公司上市前存在的信托計(jì)劃持股部分必須進(jìn)行清理，否則不予放行。
　　在去年中旬，渤海銀行廣州分行開(kāi)業(yè)儀式上，渤海銀行董事長(zhǎng)劉寶鳳曾透露，渤海銀行已經(jīng)將上市列為第二個(gè)五年規(guī)劃期內(nèi)的最重要的戰(zhàn)略目標(biāo)。
　　而對(duì)于渤海銀行的特殊股東――以吸收自然人集合資金形式入股的天津信托是否會(huì)阻礙其上市這一問(wèn)題，劉寶鳳則表示，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候、條件成熟時(shí)可以考慮進(jìn)行收購(gòu)或者并購(gòu)。
　　時(shí)至今日，再回看這個(gè)表態(tài)，顯得迷霧重重。張國(guó)友則篤定地認(rèn)為，“一切都是有計(jì)劃的�！�3月30日，張國(guó)友及其他20名投資人爭(zhēng)取到了與渤海銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)話的機(jī)會(huì)，在會(huì)上，渤海銀行副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)孫利國(guó)否認(rèn)此次天津信托未能參與二次增資擴(kuò)股是為銀行上市而清理信托股東。
　　孫利國(guó)稱增資方案已經(jīng)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)，“至于主管部門基于什么樣的考慮，法律依據(jù)如何，導(dǎo)向是怎樣的，我們實(shí)在無(wú)法做出分析和解釋”。
　　他還表示，由于經(jīng)營(yíng)以及擴(kuò)張等原因，“我們2015年之前都沒(méi)有太大把握上市”。
　　針對(duì)信托股東已持有的股份，孫利國(guó)提供了解決方案，將“以一個(gè)合理的底價(jià)進(jìn)行拍賣，價(jià)高者得。”
　　
　　“出局”之后
　　渤海銀行和天津信托稱，3月9日收到某企業(yè)收購(gòu)意向書(shū)，投資人可選擇同意將股權(quán)以最低每股5元的價(jià)格對(duì)外拍賣，或繼續(xù)由信托代持股權(quán)，但不能再參與配股。至于通告中所提及的“某企業(yè)”相關(guān)信息，天津信托稱不能披露。
　　如果接盤信托股份，收購(gòu)意向企業(yè)起碼需要拿出超過(guò)50億元資金。“不排除渤海銀行會(huì)對(duì)接收企業(yè)繼續(xù)配股，否則誰(shuí)愿意呢？”張國(guó)友分析稱。
　　3月11日，天津信托向渤海銀行近200名信托股東發(fā)出了《渤海銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則及程序》，并要求委托人在4月28日17點(diǎn)之前，回復(fù)是否同意渤海銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
　　表決意見(jiàn)表隨后寄到投資人手中，擺在他們面前的有兩種抉擇。如果“同意”，意味著選擇賣掉有上市愿景的股權(quán)。渤海銀行剛剛成立不久，苦守的6年都在投入期，高增長(zhǎng)性還沒(méi)有充分體現(xiàn)。渤海銀行最新年報(bào)已經(jīng)出爐，2010年該行實(shí)現(xiàn)稅后凈利潤(rùn)7.78億元，比上年增長(zhǎng)203.31%，全行資產(chǎn)總額2650.86億元，比年初增長(zhǎng)125.57%。在這樣快速發(fā)展的成長(zhǎng)期退出，誰(shuí)都會(huì)心有不甘。
　　截至4月28日下午17點(diǎn)，天津信托共收到186份信托委托人表決意見(jiàn)，其中124人同意轉(zhuǎn)讓其持有的渤海銀行股權(quán)，其余不同意表決表共62份，另有14人未提交表決意見(jiàn)。
　　“124個(gè)同意的持有人，祝賀你們，希望你們?cè)缛章浯鼮榘�。留下�?6人，也祝賀你們，你們又踏上了漫長(zhǎng)的、注定不平坦的投資之路、希望你們心想事成，投資愉快�！币晃煌顿Y人袒露了自己的心聲。
　　在此之后，這批以民間資本“試驗(yàn)者”身份走入商業(yè)銀行投資領(lǐng)域的投資人的命運(yùn)將走入另一境地，而渤海銀行上市之門的打開(kāi)，已不可避免地印證出與此有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。
　　“投資權(quán)益得不到合法保障，我們是絕不妥協(xié)的，一定要維權(quán)到底�！睆垏�(guó)友態(tài)度堅(jiān)決。

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