上海金融業(yè)發(fā)展的歷史淵源，其目前所處的階段，以及在加速金融中心建設(shè)過(guò)程中已經(jīng)做出的努力，注定了只有上海能成為中國(guó)的國(guó)際金融中心。 　　 　　6月18日，浦東新區(qū)綜合配套改革試點(diǎn)工作干部大會(huì)上，浦東綜合配套改革試點(diǎn)“新三年路線圖”浮出水面，金融再次成為聚焦點(diǎn)，將率先在全國(guó)改革攻堅(jiān)的難點(diǎn)和重點(diǎn)問(wèn)題上突破嘗試，先行先試。
　　在上海市浦東新區(qū)金融辦公室常務(wù)副主任施海寧看來(lái)，上海并非在新建一個(gè)金融中心，而是要復(fù)興幾代上海人的金融夢(mèng)想。近一個(gè)世紀(jì)的厚重積累之后，在構(gòu)建國(guó)際金融中心的規(guī)劃框架下，浦東綜改的“金融步伐”已經(jīng)越走越深入。
　　5月8日下午，就上海國(guó)際金融中心建設(shè)及中國(guó)金融業(yè)30年發(fā)展等問(wèn)題，本刊記者在專訪上海市浦東新區(qū)金融辦公室常務(wù)副主任施海寧、主任助理孫偉等時(shí)就已感覺到，成為國(guó)際金融中心，上海和浦東都已成竹在胸。
　　從上個(gè)世紀(jì)80年代至今，針對(duì)“構(gòu)建金融中心”核心功能區(qū)這個(gè)定位，上海浦東經(jīng)歷了哪幾個(gè)階段?
　　上世紀(jì)20―30年代，上海就曾是真正的國(guó)際金融中心。二戰(zhàn)以前，上海的經(jīng)濟(jì)水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于日本，那時(shí)候，東京主要生產(chǎn)稻米和絲綢，上海就已經(jīng)在發(fā)展工業(yè)。當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展非常自由，政策和法律方面沒有嚴(yán)格管制，民營(yíng)資本成長(zhǎng)很快，20年代時(shí)，光銀行就有1000多家。上海實(shí)際上是在恢復(fù)100年前的金融地位。
　　解放以后，金融中心不復(fù)存在，但上海人心里一直有一個(gè)金融的夢(mèng)想，自然而然想要把金融建設(shè)和發(fā)展搞上去。
　　1990年，浦東剛剛開發(fā)開放，小平同志就提議“金融要先行”，要把金融放在第一位。當(dāng)時(shí)，很多人對(duì)金融并沒有確切的概念，但上海知道金融很重要。上世紀(jì)末期，上海建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)際大都市的功能定位為經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易和航運(yùn)四個(gè)中心，浦東則承擔(dān)起了以金融服務(wù)為主的區(qū)域功能，浦東“陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)”是全國(guó)唯一一個(gè)以“金融”命名的開發(fā)區(qū)。
　　1993年12月，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)內(nèi)首幢金融大樓――銀都大廈建成。1995年6月28日，中國(guó)人民銀行上海市分行和國(guó)家外匯管理局上海市分局遷至銀都大廈辦公。這是陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)功能開發(fā)的一大標(biāo)志，也是上海金融界支持浦東開發(fā)開放、振興上海經(jīng)濟(jì)的新起點(diǎn)。
　　到本世紀(jì)初，根據(jù)國(guó)家要求與部署，上海國(guó)際金融中心建設(shè)的目標(biāo)已明確：到2010年形成國(guó)際金融中心基本框架，到2020年基本建成國(guó)際金融中心。
　　雖然短期來(lái)看，目前還不能說(shuō)上海就已經(jīng)是國(guó)際金融中心。如果人民幣可以自由兌換的話，到2020年，上海就可以成為亞太地區(qū)的金融中心。但長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，上海必定會(huì)成為和紐約和倫敦一樣的國(guó)際金融中心。中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度和它所處的地位決定了中國(guó)必然會(huì)有一個(gè)國(guó)際金融中心。而因?yàn)樯虾�歷史的淵源，它目前所處的階段，以及在加速金融中心建設(shè)過(guò)程中已經(jīng)做出的努力，也注定了只有上海能成為中國(guó)的國(guó)際金融中心。
　　在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的過(guò)程中，地方政府能起到哪些積極作用?
　　可以說(shuō)，浦東承擔(dān)了中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的任務(wù)。在這個(gè)過(guò)程中，中央的政策支持當(dāng)然是第一位的，比如1997年，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)落戶浦東的花旗銀行、匯豐銀行、渣打銀行等9家外資銀行上海分行最先開辦對(duì)外商投資企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，外資銀行要想在中國(guó)發(fā)展，必須先來(lái)浦東。
　　但實(shí)際上，作為國(guó)家高度管制的一個(gè)行業(yè)，金融業(yè)的發(fā)展速度很大程度上要取決于國(guó)家放松管制的力度。所以，從地方政府的角度來(lái)說(shuō)，對(duì)金融業(yè)整體發(fā)展的決定層次會(huì)低一些，主要需要為金融業(yè)發(fā)展提供良好的環(huán)境，比如，區(qū)域的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，最適宜的經(jīng)營(yíng)生活環(huán)境，法制環(huán)境，合適的商務(wù)成本，便捷的營(yíng)運(yùn)服務(wù)，各式各樣的中介服務(wù)，讓金融機(jī)構(gòu)能夠在浦東找到合適的金融人才等等。
　　雖然從金融產(chǎn)品和機(jī)制創(chuàng)新的角度來(lái)說(shuō)，很多方面地方政府做不了，但國(guó)家監(jiān)管部門會(huì)優(yōu)先選擇良性的適宜金融探索的綜合系統(tǒng)環(huán)境來(lái)進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新嘗試。從這個(gè)角度來(lái)看，全國(guó)目前沒有一個(gè)地方的金融綜合環(huán)境能夠超越浦東。比如，2006年6月，華安基金的QDII方案躋身于浦東綜改的金融創(chuàng)新試點(diǎn)部分，其QDII審批拿下第一家試點(diǎn)牌照。
　　在中國(guó)進(jìn)一步的深化改革中，浦東和其他綜改區(qū)所擔(dān)負(fù)的重任不一樣。經(jīng)過(guò)18年的開發(fā)開放，立足上海和長(zhǎng)江三角洲，浦東已經(jīng)到了需要總結(jié)自身各方面成長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)，用已經(jīng)擁有的綜合實(shí)力和環(huán)境來(lái)服務(wù)全國(guó)的階段。
　　2005年6月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)浦東新區(qū)成為國(guó)內(nèi)首個(gè)綜合配套改革試點(diǎn)。至今，浦東在金融方面比較突出的先行先試有哪些?
　　在浦東綜合配套改革中叫得最響的項(xiàng)目，是2005年10月，國(guó)家外匯管理局在浦東試行跨國(guó)公司(地區(qū))總部管理資金改革(簡(jiǎn)稱“外匯九條”)。從今天來(lái)看，外匯九條已經(jīng)不算突破，但在當(dāng)時(shí)，這個(gè)條例帶動(dòng)了其他地方出臺(tái)類似政策。而且，浦東并沒有滿足于“外匯九條”，而是繼續(xù)和金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門以及大的跨國(guó)公司進(jìn)行溝通，下一步的改革也已經(jīng)在醞釀中。
　　另一個(gè)先行先試的例子是2006年，全國(guó)第一家信托登記機(jī)構(gòu)在浦東創(chuàng)立。信托是很重要的資產(chǎn)和資金管理體制，信托登記方面的嘗試需要金融發(fā)展到一個(gè)前沿的位置才能有突破。在與國(guó)家監(jiān)管部門的不斷溝通過(guò)程中，類似的體制創(chuàng)新，浦東都是先有個(gè)體研究，然后進(jìn)行突破，形成一個(gè)成熟的成果后，逐步推廣到其他地方。
　　2008年兩會(huì)期間，天津?yàn)I海新區(qū)的綜改方案獲批，其中最引人注目的要數(shù)國(guó)內(nèi)首個(gè)OTC(柜臺(tái)交易市場(chǎng))試點(diǎn)落地天津。浦東如何看待這個(gè)問(wèn)題?
　　資本市場(chǎng)是多層次的，比如有主板市場(chǎng)，也有創(chuàng)業(yè)板。資本市場(chǎng)上最有代表性的是美國(guó)，多層次的資本市場(chǎng)發(fā)展比較充分。對(duì)于不同影響范圍的資本市場(chǎng)，監(jiān)管的力度也不同。
　　OTC的風(fēng)險(xiǎn)非常大，因?yàn)閰⑴c交易的很多都是小企業(yè)，信息相對(duì)不透明，相比之下，上海的法律和制度環(huán)境更加適合試點(diǎn)，當(dāng)然，中央政策也會(huì)有不同的考量。OTC一般不是全國(guó)性的，區(qū)域性比較強(qiáng)，天津試點(diǎn)OTC和上海沒有矛盾，天津周邊區(qū)域的企業(yè)可以去天津的OTC掛牌交易，上海周邊區(qū)域的企業(yè)可以在上海選擇其他層次的資本市場(chǎng)，不會(huì)有實(shí)質(zhì)性的影響。
　　根據(jù)上海市十二屆人大一次會(huì)議政府工作報(bào)告，到2008年，上海市將基本完成區(qū)域性國(guó)際金融中心的框架構(gòu)建。這一目標(biāo)至今進(jìn)展如何?
　　光從數(shù)字上來(lái)講，這個(gè)目標(biāo)很早以前就已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，去年上海證券交易所的交易量就已經(jīng)達(dá)到6萬(wàn)億。但實(shí)際上，只要人民幣不能自由兌換，上海就不能稱其為真正意義上的國(guó)際金融中心。但如果2013年，或者2017年，外匯和人民幣實(shí)現(xiàn)了自由兌換，我們就需要擁有大量懂得國(guó)際金融的人才，具備基本的交易平臺(tái)和框架，金融法律制度成熟，國(guó)際金融中心也就自然形成。所以，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的過(guò)程，其實(shí)就是隨著外匯自由兌換一步步完成，為真正的國(guó)際金融中心儲(chǔ)備各方面力量的過(guò)程。
　　另外，上海的金融業(yè)發(fā)展雖然已經(jīng)形成相當(dāng)規(guī)模，擁有良好的金融文化底蘊(yùn)，大量的金融人才，以及國(guó)際化的生活氛圍，但全國(guó)各地籌建金融中心的熱情很高，上海不努力的話，就有可能被其他城市超越，我們不能松懈。相比較而言，北京成為國(guó)際金融中心的可能性也非常大，因?yàn)橹袊?guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、大量的央企和社保資金都在北京，很多投資和融資活動(dòng)也在北京，上海要學(xué)習(xí)北京的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，相互促進(jìn)。
　　作為上海市金融業(yè)的核心功能區(qū)，浦東的資本市場(chǎng)體系建立狀況如何?
　　對(duì)于國(guó)際金融中心來(lái)說(shuō)，它的業(yè)務(wù)類型和一般社區(qū)提供的證券營(yíng)業(yè)部或者銀行網(wǎng)點(diǎn)是不同的。倫敦曾對(duì)此有一個(gè)定義，金融中心的核心業(yè)務(wù)要實(shí)現(xiàn)很多功能，包括投資銀行、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控和清算業(yè)務(wù)，這些是構(gòu)成一個(gè)完善資本市場(chǎng)最關(guān)鍵的要素。浦東已經(jīng)從類別上具備了基本功能，擁有上海證券交易所、中國(guó)金融期貨交易所，資產(chǎn)管理功能也有所發(fā)展。
　　但在浦東，資本市場(chǎng)各種類之間發(fā)展的成熟度、規(guī)模和數(shù)量都不一致。2007年，上海證券交易所交易量很大，排全球第二，商品期貨也有相當(dāng)影響力，占到全國(guó)第一，對(duì)亞太地區(qū)也有比較大的影響，但金融期貨方面就相對(duì)比較弱，金融衍生品還沒有發(fā)展起來(lái)。其他要素中，比如債券市場(chǎng)，從全中國(guó)來(lái)說(shuō)，固定收益類市場(chǎng)、權(quán)益類市場(chǎng)，發(fā)展都還比較慢，沒有固定收益定價(jià)權(quán)，還在接受別人的輻射和影響。
　　所以，上海乃至全國(guó)的資本市場(chǎng)有待進(jìn)一步發(fā)展，內(nèi)部平衡需要進(jìn)一步調(diào)節(jié)。
　　怎樣看待改革開放30年來(lái)，中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展?
　　開發(fā)開放18年來(lái)，尤其從2001年國(guó)家明確建設(shè)上海國(guó)際金融中心以來(lái)，上海浦東采取了一系列改革政策。在國(guó)際金融中心中，上海目前排名二十多位，和香港的差距也還有50年。
　　中國(guó)金融發(fā)展的30年，就是隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)和改革開放共同往前走的30年，但金融業(yè)發(fā)展是落后于整體經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的。當(dāng)前，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)基本建成，但金融領(lǐng)域和財(cái)稅體系的改革還有很大差距。這和金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中屬于核心部門的地位有關(guān)，也與我們對(duì)金融業(yè)的理解和認(rèn)識(shí)有關(guān)。
　　改革開放初期，首要的是解決土地和溫飽問(wèn)題，實(shí)行家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而對(duì)金融了解還很少，金融業(yè)發(fā)展得也就相對(duì)緩慢。直到上世紀(jì)90年代初，小平同志提出中國(guó)要在國(guó)際金融中立足，首先要靠上海，堅(jiān)持開辦上海證券交易所，金融業(yè)改革的大幕才慢慢拉開。
　　如果不開放，新的東西進(jìn)不來(lái)，永遠(yuǎn)看不到國(guó)外先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，失敗的可能性就會(huì)更大。經(jīng)濟(jì)發(fā)展起來(lái)以后，對(duì)金融的需求越來(lái)越大，一個(gè)更加健全、更加完善的市場(chǎng)體系就會(huì)隨之建立，金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展前景非常廣闊，至少還有20年的高速發(fā)展。
　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的重頭戲還在金融。

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