“你涉嫌利用工商銀行卡詐騙臺(tái)商92萬(wàn)，我們有權(quán)帶走你調(diào)查�！�2009年10月，“福州市公安局刑偵隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)”電話中的這番話讓南京某大學(xué)已經(jīng)退休的隋教授嚇呆了。不過，對(duì)方接著說，為方便調(diào)查，也為了保護(hù)她的財(cái)產(chǎn)，讓她把全部存款存入指定的“安全賬戶”。為了以防萬(wàn)一，隋教授撥打“114”查詢剛剛撥打她手機(jī)的號(hào)碼，確認(rèn)是福州市公安局的電話。于是，她將自己的152萬(wàn)元存款匯到了“江西上饒檢察院安全賬戶”。幾小時(shí)后她發(fā)現(xiàn)被騙，而錢早被人提走了。
　　現(xiàn)在，世界各地許多人被這樣的電話詐騙搞得傾家蕩產(chǎn)，而警方對(duì)騙子們的追捕也從未放松。9月28日，東南亞8國(guó)及兩岸警方同步展開收網(wǎng)行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)。9月29日中午，在印尼抓獲的首批45名犯罪嫌疑人被押回北京。幾個(gè)小時(shí)后，第二批60名嫌疑人也從柬埔寨被押解回福建廈門。
　　
　　企業(yè)化運(yùn)作的詐騙集團(tuán)
　　電信詐騙興起于2000年前后，是一種利用電話開展的犯罪活動(dòng)。公安部刑事偵查局副巡視員陳小坤在接受環(huán)球人物雜志記者專訪時(shí)表示，2008年開始，跨國(guó)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，2009年全國(guó)立案38.1萬(wàn)起，群眾財(cái)產(chǎn)損失總計(jì)約113億元�！膀_子們摸準(zhǔn)了一些人貪婪和怕事的心理，通過網(wǎng)絡(luò)電話一環(huán)扣一環(huán)地設(shè)計(jì)出了這種詐騙方式�！标愋±に�在的部門專門負(fù)責(zé)打擊電信詐騙，他本人也是偵破跨國(guó)電信詐騙案的直接指揮者之一。
　　據(jù)陳小坤介紹，為逃避打擊，詐騙嫌疑人大多實(shí)施跨國(guó)犯罪。“如窩點(diǎn)在東南亞和臺(tái)灣的主要負(fù)責(zé)詐騙中國(guó)大陸人，而窩點(diǎn)在大陸的則負(fù)責(zé)詐騙臺(tái)灣人�！标愋±け硎荆�現(xiàn)在的電信詐騙犯罪都是企業(yè)化運(yùn)作，手法簡(jiǎn)單，但打擊起來(lái)很難。
　　陳小坤所指的企業(yè)化運(yùn)作，其實(shí)是一條“產(chǎn)業(yè)鏈”，分為三個(gè)部分。
　　第一部分是隱藏在東南亞各國(guó)的話務(wù)站窩點(diǎn)，犯罪分子從大陸招聘一些年輕的務(wù)工人員過去，以福建、海南和東北三省的女孩居多。這些年輕人工作很簡(jiǎn)單，就是按照事先寫好的腳本給國(guó)內(nèi)打電話。
　　第二部分是搭建網(wǎng)絡(luò)的團(tuán)伙。這部分人的任務(wù)是通過租用服務(wù)器，利用電腦軟件，把原有的國(guó)際長(zhǎng)途號(hào)碼改為他們需要的任何號(hào)碼。此次“9?28”專項(xiàng)行動(dòng)中抓獲的浙江人楊振華，就是個(gè)提供商，負(fù)責(zé)把改號(hào)平臺(tái)出租給13個(gè)犯罪嫌疑人。
　　第三部分是分解賬戶的團(tuán)伙。這部分人負(fù)責(zé)把賬戶上收到的錢“分解轉(zhuǎn)移”。因?yàn)橐粡埧ㄔ趪?guó)內(nèi)自動(dòng)提款機(jī)上單日提取現(xiàn)金不能超過兩萬(wàn)元，境外單日不能超過1萬(wàn)元，這些人便利用偷來(lái)或買來(lái)的身份證在銀行開幾十甚至幾百?gòu)埧ɑ虼嬲�，他們能把一個(gè)500萬(wàn)元賬戶上的錢，迅速分轉(zhuǎn)到約500個(gè)小賬戶里，之后，分布在世界各地的團(tuán)伙成員分散提錢，幾分鐘時(shí)間，500萬(wàn)就能被“消化”完。
　　“產(chǎn)業(yè)鏈”上的人合作緊密，但很多只是網(wǎng)上聯(lián)系，彼此根本不認(rèn)識(shí)。陳小坤告訴記者：“在窩點(diǎn)內(nèi)打電話的普通務(wù)工者賺的是工資，每個(gè)月底薪4000元，外加4%到6%的提成；搭建網(wǎng)絡(luò)的多是一次性付費(fèi)，每個(gè)月10萬(wàn)左右；而分解賬戶的拿提成，大概是賬戶金額的5%到17%。真正的策劃者則隱藏在這些人身后，榨取最大的份額。他們只要安排好這三部分人，便坐等收錢了�！�
　　
　　跨境抓捕的“策略”
　　“大陸境內(nèi)的詐騙案我們能執(zhí)法，但許多罪犯把地方選在境外，只有開展國(guó)際合作�！标愋±ふf。
　　從今年年初開始，公安部通過國(guó)際警務(wù)合作，對(duì)電信詐騙實(shí)施跨境跨國(guó)同步打擊，2月與6月分別在境外抓獲電信詐騙團(tuán)伙。9月中旬，公安部又派出8個(gè)工作組，分赴印尼、柬埔寨等8個(gè)東盟國(guó)家開展境外查證及抓捕，并與臺(tái)灣警方就案件偵破工作進(jìn)行協(xié)調(diào)。
　　在查案的日子里，每天一到辦公室，陳小坤第一件事就是先和臺(tái)灣有關(guān)部門通話，然后，給東南亞各國(guó)打電話或發(fā)郵件，溝通完后馬上研究進(jìn)度和計(jì)劃。日復(fù)一日，沒有一天落下�！芭_(tái)灣那邊總開我玩笑，說我是風(fēng)雨無(wú)阻，比他們著急多了�！�
　　陳小坤介紹說，查辦此類案件，一般是國(guó)內(nèi)警方先通過電子偵查掌握網(wǎng)絡(luò)IP地址，然后交到涉案國(guó)家警方手中。此次印尼查案時(shí)，印尼警方就通過中方提供的IP地址，查到了犯罪分子的窩藏?fù)?jù)點(diǎn)，為我公安干警提供技術(shù)支持。“當(dāng)?shù)鼐�察有的�?duì)此類案件經(jīng)驗(yàn)不足。比如一些別墅或樓房，大白天屋里有人，全是中國(guó)人，但關(guān)著窗戶，拉著窗簾，長(zhǎng)期查案的警察一眼就能看出來(lái)，這是個(gè)話務(wù)站窩點(diǎn)。但涉案國(guó)家的警察可能就沒有頭緒。”
　　陳小坤告訴記者，抓捕有時(shí)還得講“策略”�！敖衲�5月26日，印尼警察抓獲了18名非法中國(guó)移民，后來(lái)了解到他們都來(lái)自同一個(gè)話務(wù)站窩點(diǎn)。我們?yōu)榱恕�釣大魚’，沒有打草驚蛇，先放跑了他們。隨后順藤摸瓜，一舉端掉了整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。”
　　抓捕過程也不是一帆風(fēng)順。陳小坤說：“在抓捕中，臺(tái)灣人都很配合，因?yàn)榕_(tái)灣對(duì)這類犯罪量刑很輕，一般關(guān)幾個(gè)月就放出來(lái)了。所以，他們一看到警察就馬上蹲在地上，舉手投降；而大陸法律比較嚴(yán)，很多人便鋌而走險(xiǎn)，看到警察甚至跳樓逃生。在9月的抓捕行動(dòng)中，一個(gè)大陸人就跳樓導(dǎo)致骨折，是被我們抬回國(guó)的�！�
　　
　　電信詐騙是集體失職
　　詐騙分子之所以屢屢得逞，很重要的原因，是很多受害人被詐騙分子打來(lái)的“官方”電話號(hào)碼迷惑了。電信專家庾志成向環(huán)球人物雜志記者解釋說，騙子們主要利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，其最大的特點(diǎn)，就是可以與任何一個(gè)電話號(hào)碼綁定，讓這個(gè)號(hào)碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改�！疤�(hào)碼有可能是國(guó)家機(jī)關(guān)，或者是公安機(jī)關(guān)和銀行。”記者在百度網(wǎng)站上搜索“VOIP電話”，約有200萬(wàn)條記錄，大多數(shù)為可協(xié)助安裝這種電話的公司。記者撥通了其中一家，對(duì)方表示，只要交納1000元押金，就可以裝16部網(wǎng)絡(luò)電話，并且可以與任意一個(gè)電話號(hào)碼綁定，“110都可以。”
　　對(duì)于怎么防詐騙，陳小坤告訴記者，關(guān)鍵要把握兩點(diǎn)：第一是根本不存在什么安全賬戶；第二是即便你的賬戶出了問題，警察和檢察院等執(zhí)法部門一定不會(huì)電話通知，而是當(dāng)面談。同時(shí)，“如果發(fā)現(xiàn)自己被騙，受害人可以迅速撥打相關(guān)銀行客服熱線，在電話中輸入犯罪分子提供的銀行賬戶，并隨意輸入密碼3次，這個(gè)問題賬戶即可因密碼錯(cuò)誤而被暫時(shí)凍結(jié)，然后再報(bào)警。這樣可最大限度地減少損失�！�
　　在陳小坤看來(lái)，現(xiàn)在電信詐騙猖獗，是因?yàn)殂y行和電信部門“最應(yīng)該把住的關(guān)沒把住”�！拔覀�?cè)谵k案時(shí)發(fā)現(xiàn)，如果銀行在客戶辦銀行卡時(shí)的審查更嚴(yán)格些，犯罪嫌疑人就無(wú)法順利取款或無(wú)限制分解賬戶，這樣可以追回更多贓款，也便于通過賬戶信息追查犯罪嫌疑人的真實(shí)身份�！�
　　“電信部門也該承擔(dān)一部分責(zé)任，我們辦案時(shí)發(fā)現(xiàn)，跨境詐騙網(wǎng)絡(luò)電話中，80%都是由國(guó)內(nèi)電信運(yùn)營(yíng)商的端口轉(zhuǎn)接進(jìn)入，如果他們?cè)诮尤霑r(shí)提示一句這是國(guó)際電話，詐騙也就不會(huì)發(fā)生了。要從根本上防范電信詐騙，不是某一個(gè)部門的問題，需要相關(guān)部門共同承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任�！�
　　編輯：廖楠 美編：苑立榮 編審：丁子

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