一、引言

　　為什么資本主義在歐洲產(chǎn)生出來(lái)，而在中國(guó)的產(chǎn)生——比如明清時(shí)期——就那么難呢？歐洲資本主義的原初胚胎，是中世紀(jì)歐洲的工商業(yè)城市，所以韋伯說(shuō)中國(guó)之所以沒(méi)有產(chǎn)生資本主義，是因?yàn)橹袊?guó)沒(méi)有中世紀(jì)歐洲的那種具有獨(dú)立性的工商業(yè)城市；
但是，為什么古代中國(guó)就不能出現(xiàn)獨(dú)立性的工商業(yè)城市呢？還有學(xué)者認(rèn)為，中國(guó)的資本主義只所以沒(méi)有出現(xiàn)，是因?yàn)楣糯�中�?guó)的官僚政治；
但是，我們應(yīng)該知道，中世紀(jì)歐洲的國(guó)王貴族們?cè)趯?zhuān)制方面一點(diǎn)不比中國(guó)的官僚們遜色。還有學(xué)者認(rèn)為，是基督教和儒家學(xué)說(shuō)的內(nèi)容不同，導(dǎo)致了資本主義容易在歐洲產(chǎn)生；
而本書(shū)后面會(huì)談到，在對(duì)待工商業(yè)發(fā)展上，傳統(tǒng)基督教和儒家是立場(chǎng)一致的，否則，就不需要對(duì)傳統(tǒng)基督教進(jìn)行宗教改革了。還有學(xué)者認(rèn)為，中國(guó)的科舉制度把社會(huì)上的人才都吸引到官場(chǎng)里去了；
但是，中世紀(jì)歐洲的讀書(shū)人也并沒(méi)有去經(jīng)商，而是去當(dāng)教士了。還有學(xué)者認(rèn)為，是中世紀(jì)國(guó)王貴族之間的契約關(guān)系，使得后來(lái)商品經(jīng)濟(jì)的契約關(guān)系容易得到確立；
但是，我們看到，那種契約關(guān)系只是當(dāng)時(shí)松散而又不相上下的各政治勢(shì)力之間的一種約定和妥協(xié)，和商品經(jīng)濟(jì)并沒(méi)有什么關(guān)系，而且國(guó)王貴族們還經(jīng)常破壞自己和資本家們達(dá)成的契約關(guān)系，比如我們后面將要談到的富格爾家族的破產(chǎn)。還有學(xué)者認(rèn)為，歐洲產(chǎn)生資本主義是因?yàn)闅W洲出現(xiàn)了一個(gè)市民階層；
但是，為什么歐洲就能出現(xiàn)市民階層，而中國(guó)古代就不能呢？

　　為什么資本主義能從中世紀(jì)歐洲生長(zhǎng)出來(lái)？這就是我們要探討的問(wèn)題，我們將力圖說(shuō)明，歐洲封建時(shí)代的政治狀況在其中扮演了一個(gè)關(guān)鍵角色。

　　下面就讓我們進(jìn)入這段歷史�？梢哉f(shuō)，今日中國(guó)和西方的社會(huì)狀況的不同，正植根于這段歷史。

　　資本主義是一種人際關(guān)系的形態(tài)，在歐洲中世紀(jì)，這種形態(tài)是在城市里孕育生長(zhǎng)的。因此，讓我們把目光聚焦在那時(shí)的城市。今天歐洲的資本主義，可以被看成是一個(gè)成人了；
但是，任何成人的最初形態(tài)都是一顆精子和一顆卵子結(jié)合，并在母體的子宮上著床。中世紀(jì)歐洲城市的發(fā)端，就是資本主義這個(gè)“成人”的最初形態(tài)——一顆精子，和母體里的卵子結(jié)合并著床的過(guò)程。

　　這里包含著兩個(gè)問(wèn)題，第一是這一胚胎的性狀，第二是這一胚胎如何長(zhǎng)大。本文只談第一個(gè)問(wèn)題。

　　在農(nóng)業(yè)文明階段，城市并不是一個(gè)罕見(jiàn)的現(xiàn)象，無(wú)論是古代埃及、波斯、羅馬帝國(guó)、古代中國(guó)，都有著城市的存在。但是，那些城市一般都是政治中心，是皇帝、國(guó)王乃至“省長(zhǎng)”“縣長(zhǎng)”的所在地，并以這種政治中心的性質(zhì)為依托，出現(xiàn)和聚積了一些手工業(yè)和商業(yè)。但是，在中世紀(jì)的歐洲，只有少數(shù)幾個(gè)城市，比如羅馬城、巴黎、倫敦，屬于這種性質(zhì)；
而大多數(shù)歐洲中世紀(jì)的城市，首先是為了生長(zhǎng)、發(fā)展手工業(yè)和商業(yè)而建立和發(fā)展起來(lái)的。這一運(yùn)動(dòng)的發(fā)端，是在11世紀(jì)。

　　湯普遜說(shuō)：“城市運(yùn)動(dòng)，比任何其他中世紀(jì)運(yùn)動(dòng)更明顯地標(biāo)志著中世紀(jì)時(shí)代的消逝和近代的開(kāi)端�！ぁぁぁぁぁで八�未知的一個(gè)新社會(huì)集團(tuán)，即市民階級(jí)或資產(chǎn)階級(jí)出現(xiàn)了。一種新的生產(chǎn)財(cái)富的方式開(kāi)始流行，商業(yè)和工業(yè)所能產(chǎn)生的財(cái)富是注定要遠(yuǎn)超過(guò)于農(nóng)民組織和農(nóng)業(yè)所能生產(chǎn)的財(cái)富�！�1約翰·麥克論述道：“歐洲在混亂的10世紀(jì)后的復(fù)興，一個(gè)重要的方面，就是城市和一個(gè)生意和商業(yè)階層的出現(xiàn)和發(fā)展。這一發(fā)展，為歐洲從一種鄉(xiāng)村的農(nóng)業(yè)社會(huì)演化到一種城市的工業(yè)化社會(huì)，奠定了基礎(chǔ)；
而且，這一演化后來(lái)還具有了全球化的意義�！�2

　　正如農(nóng)村是從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的人的居住地，中世紀(jì)歐洲的城市是從事工商業(yè)生產(chǎn)的人的居住地。就經(jīng)濟(jì)意義上說(shuō)，這些人被稱(chēng)為商人、工人、資本家，以和農(nóng)村里的農(nóng)民、地主相對(duì)；
就政治意義上說(shuō)，這些人被稱(chēng)為“市民”，以和農(nóng)村里的“村民”相對(duì)。就社會(huì)學(xué)意義上說(shuō)，這些人結(jié)成的是“市民社會(huì)”，以和農(nóng)村里的“鄉(xiāng)土社會(huì)”相對(duì)。

　　今天中國(guó)的學(xué)者，往往把“市民社會(huì)”和“國(guó)家”相對(duì)，但事實(shí)上，“國(guó)家”有兩種。從羅馬時(shí)代開(kāi)始，國(guó)家就已經(jīng)在歐洲出現(xiàn)了，一直持續(xù)到中世紀(jì)；
但那時(shí)歐洲的國(guó)家，在性質(zhì)上，是和今天歐洲的民主國(guó)家十分不同的。前者我叫做“農(nóng)業(yè)文明的國(guó)家”（也就是“坐寇”）；
后者我叫做“工商業(yè)文明的國(guó)家”。

　　“農(nóng)業(yè)文明的國(guó)家”只有在“鄉(xiāng)土社會(huì)”中才能建立，因?yàn)椤白�寇”只有在農(nóng)業(yè)社會(huì)中才能得逞；
同樣，“工商業(yè)文明的國(guó)家”也只有在“市民社會(huì)”充分發(fā)展后才能建立，因?yàn)槭忻裆鐣?huì)以自己強(qiáng)大的組織性力量，把國(guó)家機(jī)器的行為限定在為市民社會(huì)服務(wù)的范圍內(nèi)；
1689年英國(guó)的“權(quán)利法案”，在人類(lèi)歷史上第一次完整明確地體現(xiàn)了這一“限定”。

　　然而，在“農(nóng)業(yè)文明的國(guó)家”與“市民社會(huì)”之間，雖然也不乏相互利用、相互妥協(xié)，但歸根到底不是一路人，會(huì)出現(xiàn)兩種局面：其一，“農(nóng)業(yè)文明的國(guó)家”控制住“市民社會(huì)”，令它所包含的人際關(guān)系不能充分發(fā)展，這在歐洲就是羅馬帝國(guó)的情況；
其二，“市民社會(huì)”以其所要求和代表的人際關(guān)系，去改造“農(nóng)業(yè)文明的國(guó)家”，令其轉(zhuǎn)變性質(zhì)，轉(zhuǎn)變成“工商業(yè)文明的國(guó)家”。這在歐洲，就是從11世紀(jì)開(kāi)始一直到20世紀(jì)的情況。

　　中世紀(jì)歐洲的城市居民，在開(kāi)始時(shí)可沒(méi)想著去進(jìn)行什么社會(huì)形態(tài)的變革，他們那時(shí)僅僅是追求經(jīng)濟(jì)意義上的目標(biāo)，他們只想在城市里找一碗飯吃。

　　二、中世紀(jì)歐洲城市的發(fā)端

　　羅馬帝國(guó)在歐洲各地留下了許多“軍城”，也就是羅馬帝國(guó)派駐到各地的軍隊(duì)的駐扎地，在這些駐扎地周?chē)�形成了一些人群的聚居，而一旦羅馬帝國(guó)滅亡，這些“軍城”也就消亡了，只留下城墻和一些房屋。而羅馬帝國(guó)中的以工商業(yè)為主的城市，基本位于意大利，比如威尼斯、米蘭、熱那亞等。所以，總體來(lái)說(shuō)，在除意大利之外的歐洲大地上，從中世紀(jì)開(kāi)始，以工商業(yè)生產(chǎn)而聚居形成的城市是基本上不存在的。存在的是各個(gè)國(guó)王貴族主教所居住的城堡和莊園，他們是農(nóng)業(yè)社會(huì)的各個(gè)政治或宗教中心。

　　另外，在羅馬帝國(guó)時(shí)期，因?yàn)榇嬖谥�統(tǒng)一與和平，所以道路、商品交換和貨幣體制都有一定的發(fā)展，但是，羅馬帝國(guó)滅亡前后的幾百年戰(zhàn)亂，使得歐洲各地道路毀壞嚴(yán)重，商品交換衰落萎縮，貨幣使用嚴(yán)重下降�？傊�，中世紀(jì)開(kāi)始后的歐洲，除意大利外，是完全的自然經(jīng)濟(jì)，商品交換的成分只占極低的比例。每個(gè)莊園的生產(chǎn)生活——無(wú)論是農(nóng)產(chǎn)品還是手工產(chǎn)品——都是自給自足的。它們既不需要到莊園之外去買(mǎi)東西，就是想買(mǎi)也買(mǎi)不到；
也不想生產(chǎn)產(chǎn)品到莊園之外去賣(mài)，就是想賣(mài)也賣(mài)不出去。

　　因此，那時(shí)的絕大多數(shù)歐洲人，能當(dāng)一位隸農(nóng)就已經(jīng)很滿(mǎn)足了，因?yàn)檫@樣就可以有一塊地種，從而糊口度日了；
而且生活也比較安定，有保障。

　　但是，總會(huì)有一些人沒(méi)有地。他們或者是因?yàn)樵陴嚮幕驊?zhàn)爭(zhēng)期間離開(kāi)故鄉(xiāng)謀生，或者是因?yàn)榍f園不能再提供他們土地。子女過(guò)多的農(nóng)民，他們的次子、幼子往往被迫離開(kāi)父親。他們或者等待領(lǐng)主租給他們新的土地，或者去開(kāi)墾荒地，或者去打零工，或者做雇傭軍幫人打仗，或者去做商人或手藝人。

　　約翰·麥克說(shuō)：“中世紀(jì)的歐洲社會(huì)是傳統(tǒng)的、農(nóng)業(yè)的、鄉(xiāng)村的。和這些相異的一個(gè)新階層的出現(xiàn)，導(dǎo)致了一場(chǎng)社會(huì)革命。這個(gè)新階層就是商人和手工業(yè)者。他們來(lái)自農(nóng)民。他們或者是大家庭中沒(méi)有繼承到土地的次子們，或者是被戰(zhàn)爭(zhēng)或饑荒從土地上趕出來(lái)，去尋找新的生存機(jī)會(huì)的人，或者是充滿(mǎn)冒險(xiǎn)精神、喜歡新生活的人�！�3單從他們和當(dāng)時(shí)的社會(huì)體制的關(guān)系說(shuō)，他們有點(diǎn)像中國(guó)改革開(kāi)放之初的第一批個(gè)體戶(hù)。

　　這些人中的一部分人離開(kāi)莊園后，以做一些手工制品為生，出售給附近的居民們。另一部分人則從事商業(yè)。他們駕駛船只，利用河流特別是海洋進(jìn)行短途的或長(zhǎng)途的販運(yùn)，而陸路販運(yùn)則因?yàn)榈缆废到y(tǒng)太差而發(fā)展緩慢。他們販運(yùn)的商品包括糧食，特別在一個(gè)地方發(fā)生饑荒的時(shí)候，他們能迅速?gòu)钠渌�地方運(yùn)來(lái)糧食，這時(shí)饑荒之地的人們會(huì)愿意拿出很多財(cái)物交換糧食；
還包括香料、葡萄酒等奢侈品。再以后，品種就越來(lái)越多，覆蓋的范圍也越來(lái)越廣。

　　這些人在生產(chǎn)生活上脫離了當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)生活的主體——莊園。他們必須形成自己的聚居之地。這一般有兩種情況。

　　其一，依傍貴族領(lǐng)主所居住的城堡、或者教堂和修道院而建。那里是人們的政治或宗教中心，來(lái)往人流就多。而且那里有城墻和騎士守衛(wèi)，一旦有外人進(jìn)攻，可以進(jìn)入城堡躲避。當(dāng)然，領(lǐng)主和主教們是不會(huì)讓他們?cè)诔潜��?nèi)居住的，于是他們就在城墻外不遠(yuǎn)處定居下來(lái)，形成工商業(yè)社區(qū)。比如伯爵鮑爾文的城堡建在一條小河旁，城堡有一座橋伸到對(duì)岸，在對(duì)岸的橋頭處就逐漸形成了一個(gè)居住區(qū)，居住者都是小販、手藝人；
還有開(kāi)旅店的、開(kāi)酒館的，以供應(yīng)到伯爵處辦理事務(wù)的人的需要。人們把這個(gè)居住區(qū)稱(chēng)作“橋”。這個(gè)居住區(qū)逐漸發(fā)展，越來(lái)越大，幾百年后成為了一座大城市，那就是今天的布魯日（Brudge），brudge就是bridge，就是“橋”。

　　其二，在十字路口、水陸碼頭、交通中心等交通要道上形成、興起。在這些地方，慢慢有農(nóng)夫、手工業(yè)者及其他人等，沿道路修建房屋店鋪，夾道的房屋為來(lái)往商旅行人提供飲食住宿等相應(yīng)的服務(wù)，于是形成具有一定規(guī)模的手工業(yè)和商業(yè)的社區(qū)，定期或不定期的集市也隨之出現(xiàn)。

　　而一旦形成了一個(gè)手工業(yè)和商業(yè)的社區(qū)，其居民們?yōu)榱俗陨淼姆烙�需要，就�?huì)建造城墻以保衛(wèi)自己。于是，這些商人和手工業(yè)者們也就有了自己的城堡，也就是城市，他們由此而被稱(chēng)為“堡民”。城堡是bourg，“堡民”就是bourgeois。今天我們已經(jīng)不把bourgeois譯成“堡民”了，而是譯成“資產(chǎn)階級(jí)，生意人，中產(chǎn)階級(jí)，布爾喬亞。” Bourgeois這個(gè)詞含義的變化，反映的是歷史的演進(jìn)。

　　這樣，在歐洲中世紀(jì)，城市出現(xiàn)了，工商業(yè)出現(xiàn)了，市民出現(xiàn)了。工商業(yè)者們開(kāi)始用自己的勞動(dòng)，把原來(lái)互不往來(lái)、互相隔絕的一個(gè)個(gè)莊園里的人們，在經(jīng)濟(jì)上聯(lián)系起來(lái)。大部分城市的居民，其經(jīng)濟(jì)觸角只伸到周邊地區(qū)；
但有少數(shù)城市，其經(jīng)濟(jì)觸角伸得很遠(yuǎn)，遍及全歐洲。

　　如果說(shuō)歐洲中世紀(jì)最初的那批工商業(yè)者基本上是出于無(wú)奈才從事這一職業(yè)的，到后來(lái)工商業(yè)有了一定發(fā)展以后，不僅大部分無(wú)地的流浪漢們被吸引到城市中，而且莊園里的一些隸農(nóng)也逃離莊園，進(jìn)入城市。他們不愿再在領(lǐng)主手下打工，而愿意去城市里，為從事工商業(yè)的雇主們打工，而且他們中的許多人后來(lái)自己也成了老板。

　　從10世紀(jì)開(kāi)始，歐洲的城市人口在逐漸地增加著，但其規(guī)模無(wú)法和今天的城市相比；
到15世紀(jì)，最大的幾個(gè)城市（主要在意大利），人口為5萬(wàn)人至10萬(wàn)人；
2萬(wàn)人以上就可稱(chēng)為大城市了，比如紐倫堡和布魯塞爾；
大多數(shù)城市的居民為5千人至1萬(wàn)人，比如法蘭克福、巴塞爾。

　　三、工商業(yè)在中世紀(jì)歐洲的發(fā)展

　　中世紀(jì)歐洲的工商業(yè)者們，為了自己和家庭的生存，為了能過(guò)上更好的生活，乃至為了榮譽(yù)和地位，一點(diǎn)點(diǎn)地經(jīng)營(yíng)發(fā)展著自己的事業(yè)。他們?cè)跉W洲各地都取得了很大的成就。

　　我們可以把本小節(jié)的內(nèi)容，看作是資本主義在歐洲的最初發(fā)展，是資本主義在歐洲社會(huì)這個(gè)母體中的最初胚胎。這個(gè)胚胎憑借著自己的發(fā)展、利用著母體里有利于自己的因素，慢慢地長(zhǎng)大，逐漸地成形。

　　意大利是當(dāng)時(shí)歐洲商業(yè)最發(fā)達(dá)的地區(qū)，而其中最發(fā)達(dá)的城市則是水城威尼斯。而熱那亞、米蘭、比薩等也都不遑多讓。十字軍東征雖然在征服東方的土地上沒(méi)有取得什么成果，但卻使意大利諸商業(yè)城市在軍事上控制了地中海，從而使它們能夠在歐亞非之間進(jìn)行著廣泛的商業(yè)活動(dòng)；
并且在11世紀(jì)時(shí)，把商業(yè)活動(dòng)逐步擴(kuò)展到阿爾卑斯山以北的歐洲地區(qū)。這樣，意大利商業(yè)城市所進(jìn)行的海運(yùn)商業(yè)，就逐步向歐洲內(nèi)陸滲透，并和歐洲其他的商業(yè)中心來(lái)往密切，形成遍及歐洲的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)。

　　在今天的比利時(shí)、荷蘭等地，出現(xiàn)了另一個(gè)歐洲的商業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)。其中，位于今天比利時(shí)的法蘭德斯迅速脫穎而出，名聲響遍全歐洲；
因?yàn)�，它那里制造的毛紡織品�?shí)在是太出色了。全歐洲的人都想得到一塊法蘭德斯出產(chǎn)的毛毯。由于對(duì)它的毛紡織品的需求如此之大，所以在12世紀(jì)時(shí)，整個(gè)法蘭德斯成了一個(gè)紡織匠和漂染匠的國(guó)家。同時(shí)，它還必須從外國(guó)、特別是英國(guó)進(jìn)口羊毛作原料。其實(shí)歐洲許多地方都出產(chǎn)羊毛，但英國(guó)的羊毛質(zhì)地最好，這在后來(lái)就導(dǎo)致了“羊吃人”的“圈地運(yùn)動(dòng)”。

　　隨著商業(yè)的發(fā)展，集市在歐洲越來(lái)越多。集市是商人們定期集會(huì)的場(chǎng)所，是商品交易的中心，特別是批發(fā)交易的中心。最出名的集市是法國(guó)的香賓集市。來(lái)自歐洲各地的商人們匯聚在此，帶來(lái)了各自的商品，也帶來(lái)了各自的貨幣，以至香賓集市被稱(chēng)為“歐洲的貨幣市場(chǎng)”；
商人們?cè)谶@里熱火朝天地進(jìn)行著復(fù)雜的交易。交易導(dǎo)致了信用機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，導(dǎo)致了匯票的出現(xiàn)。

　　在今天的德國(guó)以及北歐地區(qū)，也出現(xiàn)了一系列的商業(yè)城市，(點(diǎn)擊此處閱讀下一頁(yè))

　　它們把北歐和中歐、東歐在商業(yè)上聯(lián)系起來(lái)。這幾十個(gè)商業(yè)城市還結(jié)成同盟，即著名的“漢撒同盟”。它們經(jīng)營(yíng)的是各地的農(nóng)產(chǎn)品，比如普魯士的小麥、俄羅斯的羊毛與蜂蜜、北歐的干魚(yú)和腌青魚(yú)、法國(guó)的葡萄酒。

　　英國(guó)一直到14世紀(jì)，還是一個(gè)農(nóng)業(yè)國(guó)家，除了倫敦港自11世紀(jì)以來(lái)就不斷地為歐洲大陸的商人利用外，英格蘭的一切城市都滿(mǎn)足于只生產(chǎn)自己市民與附近居民所需要的東西。唯一的例外就是羊毛。大量?jī)?yōu)質(zhì)羊毛供應(yīng)給法蘭德斯，而且羊毛貿(mào)易也構(gòu)成了英國(guó)國(guó)王收入的大部分。

　　總之，從10世紀(jì)開(kāi)始發(fā)展，到了13世紀(jì)時(shí)，從地中海到波羅的海，從大西洋到俄羅斯，整個(gè)歐洲都已敞開(kāi)了國(guó)際貿(mào)易的大門(mén)。國(guó)際貿(mào)易從北方的尼德蘭（法蘭德斯所在地）和南方的意大利這兩個(gè)中心開(kāi)始，延伸到整個(gè)歐洲海岸，再由海岸逐漸深入到大陸腹地。

　　貨幣的演變可以說(shuō)是和商業(yè)的發(fā)展同步進(jìn)行的。在中世紀(jì)初期，貨幣在歐洲是很少使用的。莊園經(jīng)濟(jì)是自給自足的，隸農(nóng)基本上是用勞役和實(shí)物的形式向領(lǐng)主交納賦稅。隨著貿(mào)易逐漸發(fā)展，社會(huì)對(duì)貨幣的需求量也逐漸增長(zhǎng)；
然而因?yàn)榉饨ㄖ髁x的政治狀況，國(guó)王們雖然試圖自己來(lái)控制制幣權(quán)，但各貴族卻憑借自己的勢(shì)力，各自鑄幣發(fā)行。單是法國(guó)就有300多諸侯自己制幣發(fā)行。

　　到中世紀(jì)后期，在林林總總的歐洲貨幣中，其中的少數(shù)幣種逐漸獲得大多數(shù)人的認(rèn)同。這包括威尼斯、熱那亞、佛羅倫撒等意大利城市發(fā)行的格羅特銀幣、佛羅林金幣；
依托香賓集市傳播出去的法國(guó)的格羅斯巴里斯銀幣、第尼爾金幣；
英國(guó)的先令銀幣等。而且經(jīng)過(guò)幾百年的發(fā)展，到中世紀(jì)后期，貨幣在歐洲經(jīng)濟(jì)生活中的地位和作用，已大大超過(guò)了中世紀(jì)初期的狀況。

　　商業(yè)信用也發(fā)展起來(lái)。在11世紀(jì)時(shí)，一些商人已經(jīng)擁有了較強(qiáng)的實(shí)力，他們開(kāi)始向有錢(qián)的人融資，貸款人將從借款人的商業(yè)利潤(rùn)中獲得一定的比例。同時(shí)，海上保險(xiǎn)業(yè)也發(fā)展起來(lái)了。到12世紀(jì)，在意大利所有商業(yè)城市里，信用票據(jù)已經(jīng)占了重要的地位。意大利出現(xiàn)了中世紀(jì)歐洲最有實(shí)力的銀行家。不僅是商人，歐洲各國(guó)的國(guó)王、貴族、主教、寺院住持都是他們的借款人，并經(jīng)常發(fā)生欠債不還的情況，一些銀行因此而破產(chǎn)。

　　總之，在中世紀(jì)，商品經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的手工業(yè)和商業(yè)已有了一定的發(fā)展。當(dāng)然，就規(guī)模來(lái)說(shuō)，它們無(wú)法和今天的工商業(yè)相比；
中世紀(jì)商業(yè)的顧客以“百”作為計(jì)算單位，而現(xiàn)代商業(yè)的顧客則以千百萬(wàn)計(jì)；
20世紀(jì)一艘輪船的噸位，抵得上13世紀(jì)整個(gè)威尼斯船隊(duì)的總噸位。

　　更重要的是，就當(dāng)時(shí)交易的商品來(lái)說(shuō)，工業(yè)品遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于農(nóng)產(chǎn)品，少于食品、香料、酒類(lèi)、谷物、鹽、魚(yú)、羊毛。那時(shí)的工業(yè)品，比如瓷器、家具、鞋、衣服、廚房用具等，都只供應(yīng)地方市場(chǎng)。僅有的例外是法蘭德斯的呢絨和德意志的五金業(yè)，這兩項(xiàng)是供應(yīng)全歐洲的。

　　單憑農(nóng)產(chǎn)品，是不能把貿(mào)易發(fā)展到一個(gè)很大的規(guī)模的。今天國(guó)際貿(mào)易的主體是工業(yè)品而不是農(nóng)產(chǎn)品。如果工業(yè)不能得到很大的發(fā)展，分工協(xié)作和商品交換就不能擴(kuò)展到更大的范圍、更深的層次，那么，自給自足的經(jīng)濟(jì)就仍然要在國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體中占主導(dǎo)地位。所以，工業(yè)革命的意義是怎么評(píng)價(jià)都不過(guò)分的。

　　因此，在中世紀(jì)歐洲，盡管手工業(yè)和商業(yè)有了一定發(fā)展，但仍然是自給自足的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)占主導(dǎo)地位。90％以上的歐洲人仍然過(guò)著土里刨食的生活。手工業(yè)和商業(yè)還只是星星之火，需要再過(guò)幾百年，才能形成燎原之勢(shì)。

　　四、城市內(nèi)部的政治關(guān)系和經(jīng)濟(jì)組織

　　城市不是位于莊園里，也不是位于領(lǐng)主或主教的城堡里；
城市是在原來(lái)無(wú)人居住的地方出現(xiàn)和生長(zhǎng)起來(lái)的。雖然它們還是在某一個(gè)或某幾個(gè)貴族領(lǐng)主的勢(shì)力范圍之內(nèi)，但城市附近的貴族領(lǐng)主對(duì)它們的管理和控制，畢竟沒(méi)有像對(duì)自己莊園的管理和控制那么細(xì)致、那么直接、那么方便容易。另外，莊園和大地產(chǎn)是由于貴族領(lǐng)主而出現(xiàn)和存在的，而貴族領(lǐng)主的力量在于其組織化的軍事性，所以，莊園里的人際關(guān)系從一開(kāi)始就是統(tǒng)治和被統(tǒng)治的關(guān)系、依附和被依附的關(guān)系、壓迫和被壓迫的關(guān)系。城市則不是這樣。城市從出現(xiàn)和形成時(shí)，就沒(méi)有一個(gè)具有軍事優(yōu)勢(shì)的小集團(tuán)，城市是商人和手工業(yè)者們自發(fā)形成的一個(gè)社區(qū)。

　　由于以上兩方面原因，使得城市居民們受到的人身限制和各種壓榨盤(pán)剝，比隸農(nóng)們要少。所以中世紀(jì)的德意志有句諺語(yǔ)：“城市的空氣使人自由”，這句話(huà)反映了那時(shí)全歐洲的情況。具體來(lái)說(shuō)，

　　第一，市民擺脫了對(duì)原領(lǐng)主的種種人身依附。在一開(kāi)始，一個(gè)隸農(nóng)逃到一個(gè)城市里去，領(lǐng)主是要派人去找、去抓的，但一是很難找，二是即使在城市里找到了，這位原隸農(nóng)在城市里的新伙伴也會(huì)保護(hù)他，乃至?xí)�和領(lǐng)主派來(lái)的人發(fā)生沖突、打斗；
而且這樣的事情多了，會(huì)影響城市工商業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也會(huì)影響社會(huì)穩(wěn)定；
再加上隨著城市勢(shì)力的增長(zhǎng)，城市對(duì)居民的保護(hù)越來(lái)越強(qiáng)；
所以最終形成了一個(gè)各方接受的規(guī)則：一個(gè)隸農(nóng)如果在城市里住滿(mǎn)了一年零一天，他就取得城市居民的身份，從而擺脫了原來(lái)作為隸農(nóng)對(duì)領(lǐng)主的種種義務(wù)。

　　第二，從一開(kāi)始，城市所占用的土地是屬于那個(gè)地方的貴族領(lǐng)主的；
但因?yàn)轭I(lǐng)主對(duì)城市這塊地方的控制，不如對(duì)自己的莊園那么緊，所以往往只要城市土地的占有者向領(lǐng)主交納地租就可以了；
而且占有者往往可以自己來(lái)處分那塊土地，將其出售、轉(zhuǎn)讓、抵押、繼承，反正只要那塊地的領(lǐng)主能收到地租即可。

　　第三，因?yàn)轭I(lǐng)主對(duì)城市控制的不方便，因?yàn)槌鞘芯用竦亩窢?zhēng)，所以城市大都擁有自己相對(duì)獨(dú)立的對(duì)城市內(nèi)部的司法權(quán)。市民犯法領(lǐng)主不能干涉，只能由城市自己的法庭來(lái)處理。在城市里通行的是城市法，由城市生活的習(xí)慣匯集而成，涉及城市生活的方方面面，如婚姻、繼承、債務(wù)、抵押、借貸等。只有少數(shù)案子會(huì)拿到領(lǐng)主的、或國(guó)王的、或教會(huì)的法庭上審判處理。

　　第四，城市居民擁有對(duì)自己生意的經(jīng)營(yíng)權(quán)或經(jīng)營(yíng)自由，領(lǐng)主只從城市居民的經(jīng)營(yíng)收入中征收捐稅。也就是說(shuō)，領(lǐng)主們從一開(kāi)始就把城市的工商業(yè)者們作為私營(yíng)企業(yè)看待，領(lǐng)主們所做的，只是征收捐稅。我們知道，羅馬帝國(guó)是由官府來(lái)經(jīng)營(yíng)船會(huì)的，中國(guó)的歷代王朝是由官府來(lái)經(jīng)營(yíng)鹽鐵的，可為什么歐洲中世紀(jì)時(shí)的領(lǐng)主們或國(guó)王們，不自己來(lái)經(jīng)營(yíng)、管理城市里的工商業(yè)呢？這一點(diǎn)我們到后面再講。

　　所有的城市作為社會(huì)生活的單位，都有著自己的市政機(jī)構(gòu)，進(jìn)行著統(tǒng)一管理。城市有自己成文或不成文的條例和習(xí)俗，有各級(jí)官吏進(jìn)行市鎮(zhèn)管理。

　　其一，組織好對(duì)城市內(nèi)部的管理。要維持城市的經(jīng)濟(jì)秩序，市鎮(zhèn)官員監(jiān)督著市場(chǎng)交易的運(yùn)行，監(jiān)督著買(mǎi)賣(mài)是否公平，產(chǎn)品質(zhì)量是否合格；
要維持城市的社會(huì)秩序，組織好治安防火的工作，清除盜賊，驅(qū)逐或接濟(jì)乞丐和流浪者；
維護(hù)清潔，不準(zhǔn)亂倒垃圾；
要進(jìn)行城市的司法工作，由城市的法院法官處理各種糾紛案件。

　　其二，處理城市的對(duì)外事務(wù)。要和其他城市的工商業(yè)者打交道，為了自己城市的利益，有時(shí)會(huì)和其他城市為爭(zhēng)奪市場(chǎng)或道路發(fā)生沖突；
要對(duì)外來(lái)商人進(jìn)行約束限制；
要在外敵入侵時(shí)組織市民們進(jìn)行抵抗，維修城墻、挖掘壕溝；
要和其他領(lǐng)主和國(guó)王交涉談判維護(hù)城市的權(quán)利和自由。

　　市政府的人員組成，在大多數(shù)城市，是由在經(jīng)濟(jì)上有勢(shì)力的富商擔(dān)任；
一般的普通市民，在城市政治中有著不同程度的參與，但總體上是處于次要的地位。

　　各個(gè)城市都有自己的財(cái)政。其財(cái)政收入包括：城市公共土地出租的租金；
屬于城市所有的店鋪、商棧、貨棧等的出租費(fèi)用；
對(duì)出入城市的商品的征稅；
對(duì)城市居民的財(cái)產(chǎn)的征稅。而其財(cái)政開(kāi)支最主要是兩個(gè)方面。一是城防開(kāi)支：建筑城墻、購(gòu)置武器、供養(yǎng)或雇傭軍隊(duì)等。另一個(gè)是上交貴族領(lǐng)主或國(guó)王的金額。其他的開(kāi)支包括：城市管理的行政開(kāi)支，市鎮(zhèn)建設(shè)等。

　　因此，城市成為當(dāng)時(shí)歐洲一種有著一定獨(dú)立性的社會(huì)單位。城市居民們十分珍惜這種獨(dú)立性，并且利用這種獨(dú)立性為自己謀福利。如果城市非常需要?jiǎng)趧?dòng)力，那就盡量多地從農(nóng)村中招進(jìn)農(nóng)民，比如意大利的一些城市，就宣揚(yáng)釋放隸農(nóng)，甚至和一些隸農(nóng)聯(lián)系，供給他們金錢(qián)去向領(lǐng)主贖買(mǎi)自由；
但如果城市不需要?jiǎng)趧?dòng)力，那就不讓鄉(xiāng)村居民輕易成為自己城市中的一個(gè)成員，就像今天的美國(guó)和歐洲國(guó)家往往不讓其他國(guó)家的人輕易移民到自己國(guó)家一樣。

　　五、自由的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的關(guān)系和觀念，如何在人們之間逐步建立

　　各個(gè)城市都有各種行業(yè)的工匠。這些工匠既向周邊農(nóng)村地區(qū)、也向自己城市的居民出售產(chǎn)品，還有工匠會(huì)向更遠(yuǎn)的地區(qū)進(jìn)行銷(xiāo)售。在中世紀(jì)，在各個(gè)歐洲城市中，工匠們都按照各自的行業(yè)組成行會(huì)，一般都是：一個(gè)城市的一個(gè)行業(yè)的從業(yè)者，組成一個(gè)行會(huì)。制革者組織成制革行會(huì)，制鞋者組織成制鞋行會(huì)，還有手套匠行會(huì)、馬鞍匠行會(huì)、成衣匠行會(huì)、木匠行會(huì)、鐵匠行會(huì)。同一行會(huì)的內(nèi)部分工也產(chǎn)生許多行會(huì)，比如呢布行業(yè)中就有織工、染工、漂洗工、呢布修整工等。

　　行會(huì)的形成有兩個(gè)原因。其一，是工匠們自發(fā)的需要。比如在一個(gè)城市里有200個(gè)鐵匠，他們?yōu)榱嘶ハ鄮椭�、互相保護(hù)，而會(huì)結(jié)成一個(gè)行會(huì)；
而且，形成了一個(gè)組織以后，如果再有新人想加入這個(gè)城市的鐵匠圈子，行會(huì)會(huì)加以限制和排擠，從而保護(hù)這200個(gè)鐵匠的既得利益。其二，市政當(dāng)局促成工匠們組成行會(huì)。因?yàn)楣そ硞冃纬闪艘粋�(gè)組織后，有利于市政府對(duì)各行各業(yè)的工匠進(jìn)行管理。

　　行會(huì)的主要功能之一，是要保持自己對(duì)本城市本行業(yè)的壟斷地位。不加入行會(huì)，就不能在本城市中從事該行會(huì)所經(jīng)營(yíng)的行業(yè)；
而行會(huì)對(duì)新成員的加盟有著諸多限制，農(nóng)村來(lái)的人、外城市的人、外國(guó)人，即使有很高的技藝，也很難成為行會(huì)成員。特別是，不允許或嚴(yán)格限制其他城市的產(chǎn)品在本城市銷(xiāo)售。

　　在商品經(jīng)濟(jì)中，各個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者之間、各個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者與消費(fèi)者之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系和經(jīng)濟(jì)往來(lái)，只通過(guò)自由的、自愿的、等價(jià)的、互相同意的方式進(jìn)行，這種聯(lián)系和交往的方式，可稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)方式，或經(jīng)濟(jì)手段。貨幣、合同、合伙制、股份公司、信用等，都是經(jīng)濟(jì)方式的工具。與其相對(duì)應(yīng)，運(yùn)用強(qiáng)制力量，禁止或限制某些產(chǎn)品進(jìn)入某市場(chǎng)；
禁止或限制其他公司進(jìn)入某經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，以維持某一公司對(duì)該領(lǐng)域的壟斷性經(jīng)營(yíng)（比如英國(guó)的東印度公司就曾壟斷了英國(guó)在印度的商業(yè)），這些則屬于超經(jīng)濟(jì)手段。

　　以此標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量，行會(huì)為了保證自己對(duì)本城市本行業(yè)的壟斷而采取的很多手段，都屬于超經(jīng)濟(jì)手段。所以亨利·皮朗認(rèn)為：行會(huì)“在本質(zhì)上，是有特權(quán)的團(tuán)體，與工業(yè)的自由并無(wú)共同之處。它們建立在排他主義與保護(hù)政策之上�！ぁぁぁぁぁぶ惺兰o(jì)城市經(jīng)濟(jì)的保護(hù)主義精神在這里有了最強(qiáng)烈的表現(xiàn)�！�4后來(lái)，到了歐洲近代的初期，這種城市之間的貿(mào)易封鎖基本消失了；
但出現(xiàn)了國(guó)家之間的貿(mào)易保護(hù)，也就是重商主義，各個(gè)歐洲國(guó)家都盡量擴(kuò)大出口，同時(shí)卻設(shè)置很高的關(guān)稅，來(lái)嚴(yán)格限制他國(guó)產(chǎn)品的進(jìn)口。再后來(lái)，自由貿(mào)易占了主導(dǎo)地位，關(guān)稅數(shù)額急劇下降，這種狀況，在世貿(mào)組織成員國(guó)不斷增多的趨勢(shì)中，得到了鮮明的體現(xiàn)。

　　從這一線索可以看出，自由交換的原則，在一開(kāi)始并沒(méi)有被工商業(yè)者們普遍接受和奉行。城市與城市之間并不互相開(kāi)放市場(chǎng)，進(jìn)行自由貿(mào)易。因?yàn)�，如果我這個(gè)城市開(kāi)放了市場(chǎng)，讓其他城市的產(chǎn)品在我這里銷(xiāo)售，到我這里來(lái)和我這個(gè)行會(huì)的同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，我這個(gè)行會(huì)肯定吃虧。我的虧損，必須由我這個(gè)行會(huì)的產(chǎn)品能在其他城市銷(xiāo)售，才能得到補(bǔ)償�？墒牵�其他城市能允許我這個(gè)行會(huì)的產(chǎn)品自由進(jìn)入嗎？誰(shuí)能保證這一點(diǎn)？所以，從現(xiàn)實(shí)出發(fā)，還是不讓其他城市的產(chǎn)品進(jìn)入我這個(gè)城市比較好。

　　所以，自由貿(mào)易的觀念，必須由各方同時(shí)接受和同意，才能在實(shí)際中得到確立。人的眼光在開(kāi)始時(shí)總是短淺的，總是想占別人便宜，而不想讓別人占自己便宜。但是，每一個(gè)城市的工商業(yè)生產(chǎn)都在發(fā)展，產(chǎn)量在不斷地提高，工商業(yè)者們都在試圖獲得更大的利潤(rùn)。于是，他們就對(duì)其他城市進(jìn)行試探性的種種銷(xiāo)售。在無(wú)數(shù)次和其他城市試探性的商業(yè)交往中，人會(huì)發(fā)現(xiàn)，只占別人便宜（自己的產(chǎn)品可以在其他城市銷(xiāo)售）而不讓別人占自己便宜（禁止或用高關(guān)稅限制），是不可能的。如果真正想把自己的產(chǎn)品銷(xiāo)售到其他城市，就必須也讓其他城市的產(chǎn)品進(jìn)入自己的“地盤(pán)”。就像奉行重商主義的英國(guó)，嚴(yán)格限制尼德蘭的商品進(jìn)入英國(guó)，結(jié)果不久后各地的羊毛資本家們就向英國(guó)國(guó)王報(bào)告說(shuō)，英國(guó)的羊毛現(xiàn)在無(wú)法銷(xiāo)售到尼德蘭去。

　　這樣，在商品化生產(chǎn)中，人們從只考慮自己占便宜而不顧別人，學(xué)會(huì)了：要想自己得到便宜，就必須也讓別人占便宜。大家自由貿(mào)易，各自發(fā)揮各自的比較優(yōu)勢(shì)。在這樣一種自由的商業(yè)經(jīng)濟(jì)中，甲城市工商業(yè)者的所得，可能比乙城市少，但一定比參與自由經(jīng)濟(jì)之前，所得的多。自由貿(mào)易所創(chuàng)造出來(lái)的總體財(cái)富，比城市與城市之間互相封鎖、國(guó)家與國(guó)家之間互相封鎖所創(chuàng)造出來(lái)的財(cái)富，多出成千上萬(wàn)倍。米瑟斯說(shuō)：“如今，一位歐洲普通工人的生活條件，(點(diǎn)擊此處閱讀下一頁(yè))

　　比古埃及法老的生活水平還要舒適�！ぁぁぁぁぁぜ偃缥覀儗⒁幻�公元前的富豪置于今天一位普通人的生活環(huán)境中，他也會(huì)毫不躊躇地說(shuō)，他當(dāng)年的生活比我們這個(gè)時(shí)代普通公民的生活還要貧困得多�！�5

　　所以，自由貿(mào)易的觀念和關(guān)系在人群中得到自覺(jué)自愿的建立，是一個(gè)緩慢的過(guò)程。它依賴(lài)于參與各方的覺(jué)悟的共同提高。人們?cè)谶@個(gè)過(guò)程中慢慢學(xué)會(huì)了：要使自己獲得更大的自由行事的空間（比如到世界上任何一個(gè)地方去賣(mài)自己的產(chǎn)品），就必須自覺(jué)尊重別人的自由權(quán)利；
要使自己能獲得別人生產(chǎn)的又多又好的產(chǎn)品，自己就必須生產(chǎn)出又多又好的產(chǎn)品；
要讓別人對(duì)自己講信譽(yù)，自己就必須對(duì)別人也講信譽(yù)。人是自利的動(dòng)物，這一點(diǎn)從來(lái)沒(méi)有改變過(guò)。但是，深深地參與到商品經(jīng)濟(jì)中，仍然在很多地方改變了人。人變得目光長(zhǎng)遠(yuǎn)了，變得懂得尊重別人了，變得盡量為滿(mǎn)足別人的利益而努力工作了，變得學(xué)會(huì)把自己的利益和別人的利益結(jié)合在一起了。比爾·蓋茨和成吉思汗是同樣自利的，他們都追求名譽(yù)、地位、成就感。但是，他們?yōu)樽非笸瑯拥哪康亩�作出了完全不同的行為，而他們的行為給別人所帶來(lái)的影響也是完全不同。成吉思汗帶來(lái)的是戰(zhàn)爭(zhēng)、屠城、掠奪和壓榨搜刮，比爾·蓋茨帶來(lái)的是人類(lèi)信息技術(shù)的巨大進(jìn)步。據(jù)史書(shū)記載，成吉思汗經(jīng)常說(shuō)：“男人最大的樂(lè)趣在于征服他的敵人，追擊敵人，把他們的財(cái)產(chǎn)統(tǒng)統(tǒng)奪過(guò)來(lái)，讓他們的親人哭泣，占有他們的馬匹，把他們的女人摟抱到自己懷里。”6比爾·蓋茨整天想的則是如何更好地滿(mǎn)足消費(fèi)者的需要。

　　我們以前反復(fù)說(shuō)過(guò)，大規(guī)模、大范圍人群關(guān)系的建立，一個(gè)是通過(guò)暴力征服，通過(guò)“坐寇”的方式建立；
一個(gè)是通過(guò)自覺(jué)自愿的分工協(xié)作的方式建立。而且前一種方式的出現(xiàn)總是先于后一種方式。為什么會(huì)是這樣的順序呢？

　　因?yàn)�，通過(guò)前一種方式建立大規(guī)模大范圍的人際關(guān)系十分容易，只要有一股強(qiáng)大的軍事集團(tuán)就可以了。這個(gè)軍事集團(tuán)一旦壟斷了一個(gè)地區(qū)的暴力，比如羅馬大軍一旦成功占領(lǐng)了高盧，高盧的社會(huì)秩序就此建立。整個(gè)過(guò)程只要二三十年即可。對(duì)于高盧的百姓們來(lái)說(shuō)，他們不需要改變什么，只是要多交一些農(nóng)產(chǎn)品給羅馬國(guó)家，或者給自己所依附的羅馬大地主貴族。另外，要對(duì)羅馬統(tǒng)治者們服服帖帖。其他一切照舊。簡(jiǎn)單說(shuō)，只要有一小群人，擁有足夠的軍事力量，就可以建立起社會(huì)秩序，無(wú)需征求其他人的意見(jiàn)。

　　但是，通過(guò)后一種方式建立大規(guī)模大范圍的人際關(guān)系則十分艱難。因?yàn)�，現(xiàn)在是要人們自己在商品經(jīng)濟(jì)中改造自己，更新自己，約束自己，去摸索如何與他人建立大家都能接受的關(guān)系和規(guī)范�，F(xiàn)在是要一個(gè)社會(huì)中的大多數(shù)人都自愿同意，關(guān)系才能建立。讓一個(gè)人接受一個(gè)擁有強(qiáng)大武力的外人的約束，很容易；
但讓他自覺(jué)自愿地和他人達(dá)成協(xié)議，然后以此來(lái)約束自己，就很難。所以商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期，總會(huì)大量出現(xiàn)不遵守協(xié)議的情況。但是，為了自身利益的更大滿(mǎn)足，盡管很難，也要去做，去自覺(jué)地約束自己。于是人們通過(guò)緩慢的自我學(xué)習(xí)，自我覺(jué)悟，慢慢形成共識(shí)，達(dá)成規(guī)則。這需要上百年、乃至幾百年的時(shí)間。

　　注釋

　　1．湯普遜,《中世紀(jì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)史》（下冊(cè)），北京：商務(wù)印書(shū)館，1997， 406頁(yè)。

　　2．John P.Mckay/Bennett D.Hill/John Buckler,《A History of Western Society》，Third Edition, Houghton.Company，1987，324頁(yè)。

　　3．同上，324頁(yè)。

　　4．亨利·皮朗，《中世紀(jì)歐洲經(jīng)濟(jì)社會(huì)史》，上海人民出版社，2001，173～175頁(yè)。

　　5．米瑟斯，《自由與繁榮的國(guó)度》，北京：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，1994，64頁(yè)

　　6．轉(zhuǎn)引自 費(fèi)正清，《中國(guó)：傳統(tǒng)與變遷》， 北京：世界知識(shí)出版社，2002，188頁(yè)。

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