洗錢(qián)犯罪最先出現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家 　　 　　世界上第一宗洗錢(qián)案發(fā)生在２０世紀(jì)３０年代的美國(guó)。一個(gè)不法商人為得到好處，將賄賂資金以“貸款”名義打入路易斯安那州州長(zhǎng)的賬戶，通過(guò)這種方式，該受賄官員可以自由地使用這筆資金并逃避法律的制裁。但“洗錢(qián)”作為一個(gè)法律術(shù)語(yǔ)則是在２０世紀(jì)７０年代才正式出現(xiàn)。隨著經(jīng)濟(jì)、科技的飛速發(fā)展，人員往來(lái)、商品交換、資金轉(zhuǎn)移、信息傳播、服務(wù)的提供等日益國(guó)際化，洗錢(qián)犯罪也呈現(xiàn)出國(guó)際化的特點(diǎn)。原來(lái)在一國(guó)范圍內(nèi)的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)也逐步發(fā)展成為跨越國(guó)界的跨國(guó)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。２０世紀(jì)５０年代，跨國(guó)洗錢(qián)從分散的無(wú)組織的隱瞞犯罪收益的行為逐步演變成具有專門(mén)分工的有組織的隱瞞犯罪收益并使之合法化的運(yùn)作機(jī)制，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)逐漸超越了其下游犯罪的地位，成為一種專門(mén)的、相對(duì)獨(dú)立的犯罪環(huán)節(jié)和行為。
　　洗錢(qián)已經(jīng)發(fā)展成一個(gè)全球性的犯罪問(wèn)題，嚴(yán)重影響到世界經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。據(jù)聯(lián)合國(guó)方面的材料，全世界每年非法洗錢(qián)的數(shù)額高達(dá)１００００億～３００００億美元。來(lái)自國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)字顯示，全球每年洗錢(qián)的總額相當(dāng)于全世界ＧＤＰ的２％～５％，數(shù)額巨大的洗錢(qián)活動(dòng)使金融市場(chǎng)發(fā)生破壞性大動(dòng)蕩，同時(shí)還極大地破壞一國(guó)貨幣政策的有效實(shí)施。這是因?yàn)椋�洗錢(qián)在金融系統(tǒng)中的進(jìn)出都是采取詭秘的方式進(jìn)行的，完全游離于任何統(tǒng)計(jì)數(shù)字之外，從而能使一國(guó)的貨幣需求發(fā)生明顯變化，并有可能使利率和匯率產(chǎn)生異常變化，因此各國(guó)都將洗錢(qián)視為大敵。洗錢(qián)犯罪活動(dòng)多發(fā)生在歐洲的法國(guó)、意大利、德國(guó)，美洲的美國(guó)、加拿大、哥倫比亞、玻利維亞、委內(nèi)瑞拉、秘魯、墨西哥，亞洲的新加坡、馬來(lái)西亞、緬甸、香港，大洋洲的澳大利亞等國(guó)家和地區(qū)。經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)金融全球化，跨國(guó)洗錢(qián)日益利用全球化的電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)犯罪收入來(lái)源中，最主要的是販毒、銀行詐騙、信用卡詐騙、投資詐騙、預(yù)付款詐騙、貪污挪用公款等財(cái)產(chǎn)犯罪和走私、販運(yùn)軍火、非法賭博、恐怖活動(dòng)、操縱賣淫、販賣人口和敲詐勒索等。
　　據(jù)有關(guān)資料記載，世界每年要消耗８００噸毒品，其營(yíng)業(yè)額在４０００億～５０００億美元之間，為僅次于軍火的第二大交易。全世界大約有１００００億毒品美元在國(guó)際金融系統(tǒng)中流通，而這一數(shù)字又以每年８００億～１０００億美元的速度遞增。吸毒、販毒越嚴(yán)重，洗錢(qián)活動(dòng)也就越猖獗。美國(guó)是世界上深受毒品之害的國(guó)家之一，也是世界上洗錢(qián)犯罪較為嚴(yán)重的國(guó)家之一。美國(guó)政府１９８８年破獲了美國(guó)歷史上最大的一起毒品洗錢(qián)案，逮捕了涉嫌此案的１００多人，涉及１２家墨西哥銀行。據(jù)美國(guó)財(cái)政部估計(jì)，僅美國(guó)就有約１０００億美元的毒資進(jìn)入金融市場(chǎng)，販毒組織每年在美國(guó)銀行的洗錢(qián)數(shù)目高達(dá)１５００億美元，其中在得克薩斯州就達(dá)３００億美元。
　　意大利、俄羅斯的黑手黨以及日本的黑社會(huì)組織是世界黑錢(qián)大戶兼洗錢(qián)大戶。日本有著世界上最為強(qiáng)大和經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的黑社會(huì)組織之一―――暴力團(tuán)，該組織是“日本發(fā)生銀行問(wèn)題的主謀”。據(jù)大藏省估計(jì)，日本金融機(jī)構(gòu)的呆賬有４０萬(wàn)億日元，呆賬中很大一部分牽涉到暴力團(tuán)。這股黑社會(huì)勢(shì)力吸收了泡沫經(jīng)濟(jì)時(shí)期的大量“紙幣”，“金融機(jī)構(gòu)不可能采取強(qiáng)硬的態(tài)度向他們要錢(qián)，實(shí)際上連督促還錢(qián)都不可能”。有證據(jù)顯示，暴力團(tuán)在亞太許多國(guó)家和地區(qū)投資多種事業(yè)。
　　統(tǒng)一后的德國(guó)，三年間有１．２萬(wàn)家企業(yè)被私有化，成為東方黑社會(huì)組織優(yōu)先投資的領(lǐng)域。據(jù)德國(guó)情報(bào)機(jī)構(gòu)估計(jì)，德國(guó)有３０００億美元的資金被洗，銀行從中獲得了３０億美元的利潤(rùn)。還有消息說(shuō)，截至１９９４年底，黑幫集團(tuán)在前德意志民主共和國(guó)洗錢(qián)７２０億馬克，占柏林墻被推倒后外國(guó)投資的１／３。據(jù)估計(jì)，自從２０世紀(jì)８０年代洗錢(qián)被看作是聯(lián)合犯罪行為以來(lái)，為毒品利潤(rùn)進(jìn)行洗錢(qián)的提成從６％提高到２６％。法國(guó)等國(guó)銀行界的許多高層人士都私下承認(rèn)，他們的銀行洗了大量來(lái)路不明的錢(qián)，從中提取了高達(dá)１０％～１５％的利潤(rùn)，而且，每年進(jìn)行一次“重大洗錢(qián)”還要提�。玻担サ闹薪閭蚪�。毒品洗錢(qián)每年上千億美元，而被專門(mén)機(jī)構(gòu)查獲的還不足１％。
　　
　　洗錢(qián)犯罪正在從發(fā)達(dá)國(guó)家向發(fā)展中國(guó)家蔓延
　　
　　發(fā)展中國(guó)家或地區(qū)及經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型國(guó)家對(duì)資金存在大量需求，在資金不斷從發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)凈流入的過(guò)程中，洗錢(qián)犯罪也隨之從發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)蔓延過(guò)來(lái)，與這些國(guó)家內(nèi)部的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)融合在一起。銀行一直是最重要的洗錢(qián)渠道。一些海外的金融中心扮演了重要角色。西歐和北美大量的資金被帶入加勒比地區(qū)存入銀行后購(gòu)買貴重物品，犯罪所得也通常用來(lái)蓋豪華賓館或超級(jí)市場(chǎng)，這樣可以不費(fèi)力氣地將非法資金來(lái)源加以掩蓋。
　�。保梗梗茨暝谀�西哥私有化過(guò)程中，用來(lái)購(gòu)買墨西哥銀行的錢(qián)有１／４來(lái)路不明。被洗的錢(qián)是貿(mào)易不平衡的主要因素，而貿(mào)易不平衡又反過(guò)來(lái)引發(fā)了墨西哥震動(dòng)全球的金融危機(jī)，不僅導(dǎo)致墨西哥經(jīng)濟(jì)癱瘓，而且影響到其他國(guó)家。按常規(guī)估計(jì)，最近十多年來(lái)，每年大約有１／４的洗錢(qián)資金（即７．５億美元～２０億美元）流向墨西哥銀行部門(mén)，到１９９７年末，這個(gè)數(shù)字達(dá)到７５億～２００億美元（不包括即期利息），占銀行信貸總額的８％～２２％。
　　在俄羅斯以及其他獨(dú)聯(lián)體國(guó)家，洗錢(qián)活動(dòng)極為猖獗，大量的資金通過(guò)各種途徑存入外國(guó)的銀行和金融機(jī)構(gòu)。據(jù)有關(guān)人員估計(jì)，俄羅斯的２５家大銀行中，有１０家銀行可能同黑社會(huì)組織有關(guān)系。有跡象表明，俄羅斯的黑社會(huì)組織已擴(kuò)展到東南亞地區(qū)，向那里提供俄羅斯妓女、投資購(gòu)買真正的地產(chǎn)并涉足投機(jī)賭博活動(dòng)。它們?cè)趪?guó)外設(shè)立掩護(hù)性的貿(mào)易公司，以公司的名義開(kāi)立賬戶，然后以從原蘇東國(guó)家進(jìn)口或出口貨物的名義把黑錢(qián)從其他國(guó)家轉(zhuǎn)入該賬戶。原蘇東國(guó)家的犯罪組織相繼在西歐投資真正的房地產(chǎn)、賓館飯店和旅游企業(yè)。金融行動(dòng)特別工作組和國(guó)際刑警組織掌握的資料表明，盡管這些巨額黑錢(qián)被從東部清洗到了西部，但這些錢(qián)最終大部分又回到了俄羅斯，以用來(lái)滿足犯罪組織需要。
　　在羅馬尼亞的私有化過(guò)程中，“大量的公共財(cái)產(chǎn)被一些人有步驟、有組織地轉(zhuǎn)變?yōu)樗接胸?cái)產(chǎn)。在這種充滿欺騙和虛假的轉(zhuǎn)變之后，不法分子總是千方百計(jì)地將其非法所得的贓款置于合法的外衣之下”。他們的洗錢(qián)活動(dòng)主要是通過(guò)三種形式進(jìn)行：一是把犯罪所獲貴重財(cái)物走私出境，兌換成現(xiàn)金，在國(guó)內(nèi)購(gòu)置貴重動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)；二是用犯罪所得開(kāi)辦企業(yè)；三是不法分子從國(guó)有經(jīng)濟(jì)單位盜竊了大量物資并賣掉后，迅速在黑市上把本幣列伊兌換成德國(guó)馬克或美元，然后用這些硬通貨從國(guó)外購(gòu)買服裝和食品等，并在國(guó)內(nèi)銷售。
　　從拉美國(guó)家到后來(lái)的原蘇東國(guó)家，一方面是以追求最大化收益為目的的短期資本流動(dòng)，另一方面則是資本接收國(guó)的犯罪化（而這種金融犯罪化尤其加劇了資本投機(jī)趨向），這兩者之間有一種相互的吸引力。如俄羅斯與瑞士的投資關(guān)系表明，外國(guó)對(duì)俄羅斯的部分直接投資和短期資本很可能是來(lái)自非法或犯罪經(jīng)濟(jì)所得。這表明，在投機(jī)橫行和金融危機(jī)不斷發(fā)生的背景下，地方洗錢(qián)與國(guó)際洗錢(qián)正逐步走向融合。
　　在當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)銀行、電子交易、電子結(jié)算等全新的金融概念出現(xiàn)后，洗錢(qián)者直接進(jìn)行電子貨幣轉(zhuǎn)賬，使洗錢(qián)犯罪活動(dòng)更加隱秘。黑錢(qián)在國(guó)際上四處游動(dòng)，任何一個(gè)國(guó)家只要存在管理漏洞，黑錢(qián)就乘虛而入。隨著國(guó)際毒品犯罪、跨國(guó)有組織犯罪及跨國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪（跨國(guó)偷稅、跨國(guó)賄賂、跨國(guó)詐騙、跨國(guó)走私等）的日益猖獗，跨國(guó)洗錢(qián)也越演越烈。更值得關(guān)注的是，許多具有專門(mén)行業(yè)知識(shí)和技能的人員如律師、會(huì)計(jì)師、金融顧問(wèn)等也參與到洗錢(qián)犯罪中來(lái)。
　　
　　加強(qiáng)合作，共同打擊國(guó)際洗錢(qián)犯罪
　　
　�。玻笆兰o(jì)８０年代以來(lái)，洗錢(qián)問(wèn)題引起了國(guó)際社會(huì)的廣泛關(guān)注，跨國(guó)洗錢(qián)的法律控制問(wèn)題提上了有關(guān)國(guó)家和國(guó)際組織的議事日程。各國(guó)及聯(lián)合國(guó)等紛紛對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行國(guó)家立法和國(guó)際立法，并采取措施加強(qiáng)反洗錢(qián)的國(guó)際合作。
　�。梗�１１事件將美國(guó)推上了國(guó)際反洗錢(qián)的最前沿，全球政治金融合作在反洗錢(qián)中進(jìn)一步強(qiáng)化�？植澜M織制造的９．１１事件將洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害推向了極端。為了與國(guó)際恐怖組織作斗爭(zhēng)，美國(guó)在國(guó)內(nèi)和國(guó)際上采取了一系列行動(dòng)，試圖通過(guò)立法切斷國(guó)際恐怖組織的經(jīng)費(fèi)來(lái)源并嚴(yán)厲打擊資助恐怖活動(dòng)的資金交易活動(dòng)。其中一項(xiàng)重要的法律舉措就是頒布了《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案（ＵＳＡ ＰＡＴＲＩＯＴ ＡＣＴ）》。該法案為開(kāi)展以反恐怖為中心的金融監(jiān)管和圍剿恐怖組織資金的行動(dòng)提供了重要的法律依據(jù)，并且明顯地反映出美國(guó)在反洗錢(qián)策略方面的新動(dòng)向。該法案使美國(guó)可以在更大范圍內(nèi)對(duì)恐怖主義和洗錢(qián)活動(dòng)采取控制和打擊措施。該法案確立的洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)更加寬泛，任何一個(gè)法域、任何一家境外的金融機(jī)構(gòu)、任何在境外開(kāi)立的銀行賬戶、任何類型的金融交易，如果被懷疑與美國(guó)當(dāng)局所特別關(guān)注的違法犯罪活動(dòng)或者非法金融活動(dòng)有關(guān)，就有可能被認(rèn)定具有“初步洗錢(qián)牽連”，進(jìn)而遭受反洗錢(qián)制裁。該法案強(qiáng)調(diào)，可以對(duì)國(guó)外的洗錢(qián)活動(dòng)執(zhí)行長(zhǎng)背司法管轄權(quán)，規(guī)定，如果某一外國(guó)人或某一根據(jù)外國(guó)法律設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)參與了洗錢(qián)活動(dòng)，只要洗錢(qián)涉及的金融交易部分發(fā)生在美國(guó)，或者有關(guān)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在美國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)有銀行賬戶，并對(duì)其依據(jù)美國(guó)或外國(guó)法律送達(dá)了訴訟文件，美國(guó)法院就可以對(duì)其行使長(zhǎng)背司法管轄權(quán)。其所采取的具體措施是對(duì)域外問(wèn)題進(jìn)行域內(nèi)處置。它授權(quán)美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)可要求所有美國(guó)金融機(jī)構(gòu)或外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在美國(guó)的代理人保存和報(bào)告具有“初步洗錢(qián)牽連”的金融機(jī)構(gòu)或交易活動(dòng)的有關(guān)記錄、交易總量以及每筆交易的具體情況，詳細(xì)記錄交易參與人尤其是境外匯款人和資金受益人的身份、地址、法律資格等資料。針對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)或外國(guó)人在美國(guó)設(shè)有的代理賬戶或私人銀行賬戶，不僅要求美國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)記錄和核查外國(guó)人的身份，還進(jìn)一步要求檢查轉(zhuǎn)存資金的來(lái)源。如果有關(guān)的外國(guó)銀行不遵守規(guī)定，美國(guó)主管機(jī)關(guān)可以通知其境內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)在１０日內(nèi)立即中斷與該外國(guó)機(jī)構(gòu)的任何代理關(guān)系。顯然，《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》的實(shí)施將對(duì)世界各國(guó)金融體系的運(yùn)行產(chǎn)生影響。
　　應(yīng)當(dāng)說(shuō)，在美國(guó)和歐洲國(guó)家的主導(dǎo)下，國(guó)際化的反洗錢(qián)法律體系已具雛形。在反洗錢(qián)機(jī)制建設(shè)上，各國(guó)一般根據(jù)參加的公約、條約要求以及參加國(guó)際組織應(yīng)承擔(dān)義務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的國(guó)內(nèi)立法，設(shè)置反洗錢(qián)的監(jiān)管、調(diào)查機(jī)構(gòu)，建立反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)。但不能不看到，國(guó)際反洗錢(qián)法律框架方面仍存在不少問(wèn)題，因而需要各國(guó)在政治金融領(lǐng)域進(jìn)行全面溝通與合作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并通過(guò)協(xié)調(diào)妥善解決問(wèn)題，使反洗錢(qián)落到實(shí)處。
　　
　　閱讀背景
　　●１９７９年，在內(nèi)羅畢國(guó)際刑警組織第４８次會(huì)議上，與會(huì)國(guó)一致通過(guò)了最大限度地對(duì)洗錢(qián)加以監(jiān)督的決議，并決定在必要時(shí)封閉與非法活動(dòng)有聯(lián)系的國(guó)際金融業(yè)務(wù)，以制止國(guó)際洗錢(qián)行為。
　　●１９８８年１２月，聯(lián)合國(guó)的６７個(gè)會(huì)員國(guó)簽署了《反對(duì)麻醉品和致人心理變態(tài)物質(zhì)等非法交易聯(lián)合國(guó)公約》（即《越南公約》），將洗錢(qián)視為聯(lián)合國(guó)應(yīng)聯(lián)合制定對(duì)策以共同對(duì)付的犯罪活動(dòng)之一。條約規(guī)定，所有簽署國(guó)都有義務(wù)采取必要措施，以便有關(guān)當(dāng)局指認(rèn)，并對(duì)追查銀行的秘密做了規(guī)定，其目的是為了防止銀行以保密為由而拒絕合作，使洗錢(qián)犯罪逃避打擊。
　　●１９８９年西方七國(guó)首腦會(huì)議發(fā)起并成立了“金融行動(dòng)特別工作組”，該工作組現(xiàn)已擴(kuò)大到包括２６個(gè)國(guó)家及歐盟、海灣合作委員會(huì)在內(nèi)的地區(qū)機(jī)構(gòu)。該機(jī)構(gòu)通過(guò)嚴(yán)密調(diào)查，提出了促進(jìn)全世界反洗錢(qián)立法和行動(dòng)計(jì)劃的４０條建議，并在金融市場(chǎng)新技術(shù)和新服務(wù)項(xiàng)目不斷出現(xiàn)的情況下密切跟蹤，尋求新的措施。為了配合“金融行動(dòng)特別工作組”的工作，許多國(guó)家已經(jīng)成立了各自的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)并加強(qiáng)彼此間的合作。
　　●１９９１年６月１０日，歐洲經(jīng)濟(jì)共同體發(fā)出關(guān)于打擊利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢(qián)的命令，要求歐共體成員國(guó)采取一些特殊措施反洗錢(qián)犯罪，并于１９９３年３月１日前予以執(zhí)行。
　　●１９９５年１０月國(guó)際刑警組織舉行的第６４屆全體會(huì)議一致通過(guò)了歷史上第一個(gè)反洗錢(qián)宣言，呼吁１１０個(gè)會(huì)員國(guó)進(jìn)行有關(guān)法律方面的改革，把洗錢(qián)活動(dòng)和有意參與的人作為犯罪目標(biāo)加以打擊。
　　●１９９６年１月２８日，國(guó)際麻醉品控制委員會(huì)發(fā)表報(bào)告，建議國(guó)際社會(huì)、地區(qū)組織和各國(guó)政府加強(qiáng)合作，盡快簽署《反洗錢(qián)法》，建立全面、完整的世界網(wǎng)絡(luò)，把反洗錢(qián)作為反對(duì)有組織犯罪活動(dòng)的一個(gè)有效手段予以重視。
　　●１９９５年的亞太經(jīng)合組織印尼財(cái)長(zhǎng)會(huì)議，把打擊洗錢(qián)提到了重要的議事日程上，并在聯(lián)合聲明中呼吁爭(zhēng)取吸收更多的國(guó)家和地區(qū)參加打擊地區(qū)性洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

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