“美國(guó)經(jīng)濟(jì)打噴嚏，全球經(jīng)濟(jì)就發(fā)燒�！�2008年，一場(chǎng)從華爾街襲來(lái)的金融危機(jī)，讓人們?cè)俅误w會(huì)到這句俗語(yǔ)的分量。 　　2008年9月、10月，隨著華爾街?jǐn)?shù)家銀行倒閉，金融海嘯掃蕩全球。歐洲、日本市場(chǎng)遭重創(chuàng)，一夜之間墜入經(jīng)濟(jì)蕭條深淵。俄羅斯幾度關(guān)閉股市。更早時(shí)候，巴西、印度等新興市場(chǎng)也已風(fēng)雨飄搖。
　　中國(guó)無(wú)法獨(dú)善其身。股市最悲慘時(shí)比2007年高點(diǎn)跌去74％。政府頒布了4萬(wàn)億人民幣經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃，并大幅降低存貸款利率。
　　其他國(guó)家的“救市”計(jì)劃更直接：錢，錢，錢！美國(guó)拿出了8000億美元的救市計(jì)劃，沒(méi)聽見(jiàn)響兒；歐洲各國(guó)扔了2萬(wàn)億歐元，市場(chǎng)還在跌。
　　“金融大鱷”索羅斯卻在撩撥人們的神經(jīng)，他說(shuō)：“這是罕見(jiàn)的危機(jī)�！绷硪晃豢鐕�(guó)投資大師、66歲的羅杰斯說(shuō)，在他有生之年看不到危機(jī)的結(jié)束了。
　　一片指責(zé)聲中，82歲的格林斯潘被拉到美國(guó)國(guó)會(huì)聽證。反復(fù)追問(wèn)之下，這位前美聯(lián)儲(chǔ)主席、華爾街的“先知”，破天荒地認(rèn)錯(cuò)了。他承認(rèn)，缺乏監(jiān)管的金融衍生品市場(chǎng)確有缺陷。
　　不過(guò)，格老扔下一句話還是讓人后背發(fā)涼。他以其特有的“模糊語(yǔ)言”預(yù)測(cè)：人們躲過(guò)這場(chǎng)“百年一遇”危機(jī)的幾率小于50％。
　　這個(gè)冬天，世界似乎失去了方向。
　　
　　華爾街喝醉了
　　
　　直到華爾街杯盤狼藉，小布什總統(tǒng)才在2008年9月24日的電視講話中向美國(guó)人民講解“次貸危機(jī)”。
　　事實(shí)上，早在這一年7月一次私人募捐活動(dòng)上，小布什總統(tǒng)就口無(wú)遮攔地說(shuō)：“毫無(wú)疑問(wèn)，華爾街是喝醉了，誰(shuí)知道多久它才會(huì)醒過(guò)來(lái)，不再推出那些莫名其妙的金融投資工具�！彼�的話被人用手機(jī)錄了音，放在YouTube網(wǎng)站上。美國(guó)的網(wǎng)站到處充斥著“憤青”。他們的言論比總統(tǒng)激動(dòng)。
　　一家雜志刊登了倒閉金融公司CEO帶著“金降落傘”（高額離職補(bǔ)償金）快樂(lè)離去的報(bào)道。有人嘲諷，“提著皮包的人，總能比持槍劫犯搶到更多的錢�！�
　　中國(guó)學(xué)者也開始反思“華爾街資本主義”的缺陷。青年經(jīng)濟(jì)學(xué)家趙曉稱，金融危機(jī)是對(duì)美國(guó)文化和生活方式的“一次挑戰(zhàn)”，美國(guó)用了40年時(shí)間，把勤勞儉樸的清教徒改造成了寅吃卯糧、不負(fù)責(zé)任的消費(fèi)主義者，可是“出來(lái)混總是要還的”。
　　只對(duì)表象發(fā)泄不滿，可能會(huì)忽略問(wèn)題的本質(zhì)。中國(guó)國(guó)家安全政策委員會(huì)副秘書長(zhǎng)喬良認(rèn)為，理解2008年的金融危機(jī)，必須要把世界經(jīng)濟(jì)放在大歷史中解讀。
　　1971年，“美元之船”扔掉“黃金之錨”（美元與黃金脫鉤），利用全球?qū)γ绹?guó)國(guó)力和信用的信任，美國(guó)逐漸走上“只生產(chǎn)美元，而全世界生產(chǎn)用美元購(gòu)買的產(chǎn)品”這條不歸路。多年來(lái)，美國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)大規(guī)模向海外轉(zhuǎn)移，產(chǎn)業(yè)空心化，而它的“錢生錢”游戲（金融服務(wù)業(yè)、虛擬經(jīng)濟(jì)）卻越玩兒越離譜兒。
　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)兩百多年經(jīng)濟(jì)積累，到1990年代GDP達(dá)到7萬(wàn)億美元。后來(lái)短短10幾年就翻了近一倍，達(dá)13萬(wàn)億美元，靠的就是金融行業(yè)的超速膨脹。進(jìn)入21世紀(jì)，依托房地產(chǎn)市場(chǎng)花樣翻新的金融戲法兒，華爾街制造的泡沫越吹越大。
　　“華爾街和華盛頓在相同方向上開動(dòng)‘美元經(jīng)濟(jì)’列車，沿著瘋狂追逐利潤(rùn)和國(guó)家利益的道路迅跑，連剎車都不要了�！眴塘忌踔琳J(rèn)為，美國(guó)依靠美元特殊地位，完成了國(guó)際金融大分工和國(guó)際產(chǎn)業(yè)大分工，這就是經(jīng)濟(jì)學(xué)家們熱衷談?wù)摰乃�謂“全球化”的本質(zhì)。“華爾街綁架了美國(guó)，美國(guó)綁架了全世界，這才是金融危機(jī)的根源和實(shí)質(zhì)�！�
　　“次貸危機(jī)”爆發(fā)以來(lái)，這位最早提出金融戰(zhàn)爭(zhēng)將是《超限戰(zhàn)》重要戰(zhàn)場(chǎng)的空軍少將，埋頭于金融史研究，“平均每天讀200頁(yè)資料”。本來(lái)，他計(jì)劃在更大危機(jī)來(lái)臨前完成新著，把美國(guó)“秘不示人的金融大戰(zhàn)略”解剖清楚，不成想還是晚了半拍。
　　美國(guó)學(xué)者邁克爾•赫德森在“超級(jí)帝國(guó)主義”的系列研究中，揭示了美元本位的國(guó)際貨幣體系“奇妙的回流”：外國(guó)人把商品賣給美國(guó)換回美元，再用美元去購(gòu)買美國(guó)債券（國(guó)債、公司債及“兩房”債券），美國(guó)可以用這筆“免費(fèi)的午餐”，支付其社會(huì)福利、龐大的軍費(fèi)和企業(yè)對(duì)外并購(gòu)資金，沒(méi)有比這更誘人的生意了。
　　他的觀點(diǎn)發(fā)表于上世紀(jì)70年代，從來(lái)不被美國(guó)主流學(xué)術(shù)界認(rèn)同。在烽火連天的2008年，中文版《金融帝國(guó)》（譯名）終于出版。赫德森在序言中說(shuō)，這本書研究了“美國(guó)通過(guò)國(guó)際貨幣體系剝削世界的新金融特征”。
　　
　　誰(shuí)在危機(jī)中發(fā)財(cái)？
　　
　　看透美元的把戲后，宋鴻兵（暢銷書《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》的作者）果斷“離場(chǎng)”。他辭職回國(guó)了。
　　不過(guò)，一個(gè)疑問(wèn)揮之不去：連我這樣一個(gè)普通職員，都能看清楚“錢生錢”的游戲玩兒不長(zhǎng)久，那些華爾街金融高手會(huì)傻到看不明白？格林斯潘先生真會(huì)老眼昏花、犯了糊涂？
　　宋鴻兵研究金融史，他提醒人們注意，躲藏在開曼群島、澤西島、百慕大等“離岸金融區(qū)”的隱秘賬戶，那才是國(guó)際金融體系的“黑洞”地帶，從不受任何監(jiān)管。華爾街的大型金融公司可能早就開了“后門”，在泡沫崩潰前把真金白銀轉(zhuǎn)移了，倒掉的銀行不過(guò)是些個(gè)“空殼”。
　　全球經(jīng)濟(jì)如果是“大盤”，美國(guó)經(jīng)濟(jì)就像一只下跌途中的“超級(jí)龍頭股”。它什么時(shí)候才真的到底？而又有多少人會(huì)死在“抄底”的路上？
　　金融危機(jī)最嚴(yán)重的2008年6月〜9月，美元指數(shù)一路上揚(yáng)。這多少讓美元的“死空頭”感到失望。北京航空航天大學(xué)戰(zhàn)略研究中心主任王湘穗教授認(rèn)為，美國(guó)當(dāng)然不會(huì)讓美元即刻崩盤，那樣“游戲就玩不下去了”。
　　在他看來(lái)，經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)有時(shí)是心理博弈，繁榮期看“誰(shuí)比誰(shuí)更好”，危機(jī)時(shí)則要賭“誰(shuí)比誰(shuí)更糟”。美元仍被投資者看作危機(jī)時(shí)“避險(xiǎn)貨幣”，各國(guó)、各金融機(jī)構(gòu)清算賬目離不開它，華爾街信貸緊縮，流到世界各國(guó)的“熱錢”回撤母國(guó)救急，這些因素都推動(dòng)美元短期走強(qiáng)。
　　這也許就是美元的“帝王統(tǒng)治藝術(shù)”。繁榮時(shí)走弱，危機(jī)時(shí)走強(qiáng)，在一呼一吸之間，獲得世界財(cái)富，同時(shí)維持著“貨幣帝國(guó)的疆界”。
　　一年來(lái)，喬良，這位《超限戰(zhàn)》的作者也把目光聚焦在國(guó)際金融領(lǐng)域。他提出，這次金融危機(jī)的后果之一，就是把地球引向“貨幣戰(zhàn)國(guó)時(shí)代”�！懊涝�這個(gè)皇帝露出了敗相，他勉力維持，但長(zhǎng)期看將不可避免地走下神壇�！�
　　剛結(jié)束的G20會(huì)議據(jù)稱要建立“新布雷頓森林體系”，從這個(gè)角度看去，則充滿機(jī)鋒和煙霧。“歐元是革命黨，叫嚷著要徹底改革貨幣體系；日元有點(diǎn)像�；逝�，力挺美元王位不倒；其他國(guó)家站在一邊，察言觀色、相機(jī)行事�！�
　　王湘穗說(shuō)，對(duì)中國(guó)來(lái)講目前形勢(shì)不明朗，還得“研究研究，事緩則圓”。
　　貨幣變局前景難料，未來(lái)更不確定。
　　
　　黃金，秘密武器？
　　
　　在宋鴻兵看來(lái)，歷史上武力再?gòu)?qiáng)大的帝國(guó)，只要走上濫發(fā)貨幣道路，最終都會(huì)煙消云散。這是不可更改的規(guī)律，美國(guó)以及“美元帝國(guó)”會(huì)例外嗎？
　　他預(yù)言：美國(guó)泡沫經(jīng)濟(jì)崩潰，美元喪失信用，人類最終會(huì)回到黃金這個(gè)“天然貨幣”身上。在金融危機(jī)肆虐之際，他給投資者的建議之一就是儲(chǔ)備黃金――只有黃金，才能保護(hù)財(cái)富。
　　“人類真正放棄黃金貨幣，不過(guò)幾十年，可使用它卻幾千年了。”宋鴻兵打了個(gè)比喻，人類勞動(dòng)是“做蛋糕”，而貨幣用來(lái)“切蛋糕”，全球貨幣體系的功能，最根本的是財(cái)富分配。因此，1971年以來(lái)的美元泡沫經(jīng)濟(jì)，本身就是一場(chǎng)信用貨幣的大實(shí)驗(yàn)，2008年的金融危機(jī)則意味著“紙幣的又一次失敗”。
　　股神巴菲特，曾把金融衍生工具比作“投資市場(chǎng)的大規(guī)模殺傷性武器”，早晚有一天會(huì)把制造者本人炸飛到天上。宋鴻兵則認(rèn)為，黃金是“被人刻意埋藏的秘密武器”，誰(shuí)擁有它，誰(shuí)就擁有掌控未來(lái)世界貨幣體系的主動(dòng)權(quán)。
　　也許并不是巧合。進(jìn)入新世紀(jì)，世界黃金價(jià)格從每盎司200多美元一路攀升，去年一度達(dá)到1000美元之上。而這一階段，正是美元經(jīng)濟(jì)靠金融“毒品”和對(duì)外戰(zhàn)爭(zhēng)勉力維系的年頭。黃金莫非真有“價(jià)值發(fā)現(xiàn)”的本事？
　　過(guò)去一年，世界金價(jià)大起大落，從1000美元高點(diǎn)回落到700美元。這似乎并不影響國(guó)內(nèi)黃金投資市場(chǎng)的熱鬧。目前，上海黃金交易所已開張，各黃金公司及大銀行都推出了投資金條業(yè)務(wù)，購(gòu)買和關(guān)注黃金的投資者也越來(lái)越多。
　　“不過(guò)投資者應(yīng)該小心”，宋鴻兵說(shuō)，黃金的定價(jià)權(quán)并不掌握在中國(guó)人手里，黃金期貨市場(chǎng)“水很深”，很容易陷進(jìn)去。他的建議是，投資實(shí)物黃金，比例控制在10％〜15％，“就當(dāng)是避險(xiǎn)保值”。
　　很難想象，“美元泡沫”的大力推手格林斯潘先生曾是“金本位”的鼓吹者。1966年，他在《黃金與自由經(jīng)濟(jì)》論文中稱，一旦失去黃金的保護(hù)，大眾將成為政府債券濫發(fā)的受害者。他后來(lái)顯然違背了自己40歲時(shí)的立場(chǎng)。
　　諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主蒙代爾最近說(shuō)，金融危機(jī)將給“世界統(tǒng)一貨幣”的推出提供“好機(jī)會(huì)”。他認(rèn)為，新貨幣體系應(yīng)首先基于“一個(gè)國(guó)際黃金系統(tǒng)”，并將美元、歐元、日元、英鎊、人民幣五大經(jīng)濟(jì)體的貨幣包含進(jìn)來(lái)。
　　這位歐元?jiǎng)?chuàng)始人，40年來(lái)從未放棄“統(tǒng)一貨幣”的愿望。他建議中國(guó)應(yīng)從IMF（國(guó)際貨幣基金組織）購(gòu)買1000億美元的黃金，這才能與其經(jīng)濟(jì)實(shí)力相匹配。
　　“美元已經(jīng)惡疾纏身，奧巴馬會(huì)要求美國(guó)人不消費(fèi)，改儲(chǔ)蓄，節(jié)衣縮食，過(guò)苦日子？美國(guó)人民不會(huì)答應(yīng)。結(jié)果很可能大印紙幣，稀釋美元！”宋鴻兵對(duì)記者表示擔(dān)憂，美國(guó)政府外匯儲(chǔ)備有8000多噸黃金，而中國(guó)儲(chǔ)備只有600噸。
　　“如果重新喚回黃金貨幣，以前的美元爛賬就能一筆勾銷。”他說(shuō)，“那時(shí)候，誰(shuí)手里攥著美國(guó)債券誰(shuí)倒霉�！�
　　
　　“過(guò)冬”的學(xué)問(wèn)
　　
　　原本正確的行動(dòng)，在錯(cuò)誤的時(shí)間做出，就是一場(chǎng)災(zāi)難。在對(duì)手首先發(fā)起打擊的壓力下，你必須做出正確的應(yīng)對(duì)。
　　馬上回到“金本位”不現(xiàn)實(shí)，以中國(guó)有限的一點(diǎn)黃金儲(chǔ)備，在那個(gè)體系中“吃虧更大”。喬良也不贊同有人提議的“迅速減持美元債券”，“把美元打死，自己不得好處，比它晚死一天，有什么意義？！”
　　中美經(jīng)濟(jì)依然緊密互補(bǔ)，中國(guó)人不管愿不愿意，都需同美元“攜手往前走”。喬良對(duì)記者說(shuō)：“美元現(xiàn)在倒掉，對(duì)我們負(fù)面影響更大�！�
　　這就是美元體系的現(xiàn)實(shí)。不管你追捧它，還是批判它，都是歷史產(chǎn)物。
　　金融危機(jī)的冬天，也許是挑戰(zhàn)者積蓄力量的時(shí)刻。
　　貨幣問(wèn)題專家向松祚撰文認(rèn)為，被金融海嘯席卷而去的不僅是“投機(jī)性金融資本主義”，和“美元霸權(quán)的光環(huán)”，關(guān)鍵是它打破了“迷信”――凡是美國(guó)的就是好的，就代表著人類歷史和進(jìn)步的方向；凡是學(xué)習(xí)，就要依照美國(guó)模式改造自己的民族和國(guó)家。
　　然而，即便對(duì)美元經(jīng)濟(jì)持犀利的批判觀點(diǎn)，向松祚仍對(duì)記者表示，“要以務(wù)實(shí)態(tài)度對(duì)待國(guó)際貨幣體系變革”，因?yàn)槿嗣駧胚�沒(méi)能力挑戰(zhàn)美元和歐元。
　　他對(duì)人民幣的未來(lái)角色有如下建議：其一，加強(qiáng)與周邊地區(qū)經(jīng)濟(jì)體融合，逐步建立“大中華貨幣區(qū)”；其二，制定中國(guó)金融國(guó)際化的總體戰(zhàn)略；其三，加強(qiáng)同歐洲、俄羅斯、日本等大國(guó)的貨幣合作，共同約束美元泛濫。
　　“自己動(dòng)手，自己調(diào)查，自己去分析，不能總指望別人開藥方”。王湘穗說(shuō)，在動(dòng)蕩的世界里，盲從和輕信是最危險(xiǎn)的敵人。不論國(guó)家還是老百姓，都該做好“過(guò)冬的準(zhǔn)備”，保有充沛現(xiàn)金，保護(hù)核心資產(chǎn)，別老想著“抄底”和“發(fā)財(cái)”了。
　　喬良認(rèn)為，中國(guó)經(jīng)濟(jì)練“內(nèi)功”要堅(jiān)持兩個(gè)方向:一是給企業(yè)減稅，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)在危機(jī)中活下去;二是給老百姓增加收入，收入不提高，何談消費(fèi)？另外，必須提升制造業(yè)水平，“不能心甘情愿地當(dāng)打工仔”。
　　帕特諾伊在《誠(chéng)信的背后――摩根士丹利圈錢游戲黑幕》的開篇寫道：“在華爾街，如果有人說(shuō)你是個(gè)好人，他的言外之意就是你是個(gè)笨蛋。”
　　這本書讓喬良深受震撼。一個(gè)金融衍生產(chǎn)品的收益率，要由6個(gè)數(shù)學(xué)博士計(jì)算，得出4種可能結(jié)論，“中國(guó)人去購(gòu)買這種東西，不被忽悠才怪！”喬良強(qiáng)調(diào)，有關(guān)部門應(yīng)迅速組織專業(yè)隊(duì)伍，去查清楚華爾街的“手段”。
　　對(duì)于這場(chǎng)危機(jī)，王湘穗最后的意見(jiàn)是：“要記住，春天還早，冬天剛開始。”
　　喬良則提醒，“沒(méi)準(zhǔn)備好，機(jī)會(huì)來(lái)了也白搭”。
　　（摘自2008年12月4日《中國(guó)青年報(bào)》，作者為該報(bào)記者）

相關(guān)熱詞搜索：洗劫 誰(shuí)能 躲過(guò) 誰(shuí)能躲過(guò)金融危機(jī)的洗劫 如何躲過(guò)金融危機(jī) 高盛如何躲過(guò)金融危機(jī)