中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

�。� 修訂征求意見稿 ）

　第一章

　總則

　第一條 為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，嚴格規(guī)范公正文明執(zhí)法，保護被檢查人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條 中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

　本規(guī)定所稱被檢查人，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務院決定和中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構有監(jiān)督管理權限的法人、非法人組織和自然人。

　第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行職責需要，通過進入被檢查人現(xiàn)場、查閱相關材料、訪問計算機信息系統(tǒng)等方式，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。

　第四條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，應當遵循合法、公開、公平、公正、合理、效率的原則，加大關系群眾切身利益的重點領域執(zhí)法力度，不斷提升執(zhí)法效能。

　第五條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，采取非現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場檢查相結合的方式。

　第六 條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)“分級負責”原則，按照法律、行政法規(guī)、國務院決定、中國人民銀行規(guī)章和有關規(guī)定，對本單位負責監(jiān)管的被檢查人和發(fā)生在本轄區(qū)的違法違規(guī)行為開展執(zhí)法檢查。

　中國人民銀行統(tǒng)籌、指導、協(xié)調全系統(tǒng)執(zhí)法檢查工作，根據(jù)需要，可以對分支機構負責監(jiān)管的被檢查人開展執(zhí)法檢查，或者委托特定分支機構以中國人民銀行的名義開展執(zhí)法檢查。

　第七 條 中國人民銀行可以授權特定分支機構對部分業(yè)務類型或者部分被檢查人開展執(zhí)法檢查。

　第八 條 中國人民銀行及其分支機構應當配備與執(zhí)法檢查需求相適應的檢查力量，建立完善檢查人員庫。

　檢查人員是指承擔行政執(zhí)法工作職責、掌握相關法律和業(yè)務知識、具備執(zhí)法檢查工作能力，按照規(guī)定取得《中國人民銀行執(zhí)法證》，具有行政執(zhí)法資格的中國人民銀行及其分支機構正式工作人員。

　第九條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)執(zhí)法檢查工作需要，可以聘請注冊會計師、資產評估人員、律師以及相關技術人員等輔助人員協(xié)助參與執(zhí)法檢查工作，或者出具專業(yè)意見。

　第十條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員、參與執(zhí)法檢查的輔助人員對執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規(guī)定對外提供。

　執(zhí)法檢查結果公布之前，被檢查人對執(zhí)法檢查情況負有保密義務，不得泄露與執(zhí)法檢查有關的信息。

　除法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查過程中形成的案卷信息不予公開。被檢查人及其代理人可以按照規(guī)定申請查閱證據(jù)材料等相關案卷信息。

　第十一 條 中國人民銀行及其分支機構應當加強與其他監(jiān)管部門的溝通協(xié)調，依法共享檢查信息，必要時可以與其他監(jiān)管部門聯(lián)合組織現(xiàn)場檢查。

　第十二 條 中國人民銀行及其分支機構按照相關財務管理規(guī)定對執(zhí)法檢查工作給予經費保障。

　第二章

　非現(xiàn)場檢查

　第十三 條 中國人民銀行及其分支機構可以對被檢查人的相關活動以及風險狀況進行非現(xiàn)場檢查，充分運用互聯(lián)網、大數(shù)據(jù)等技術手段，依托在線監(jiān)管系統(tǒng)，建立完善監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強監(jiān)管信息歸集共享和關聯(lián)整合，分析、評價被檢查人的風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)被檢查人的違法違規(guī)行為。

　第十四條 中國人民銀行及其分支機構可以要求被檢查人通過業(yè)務管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)提供監(jiān)管所需的信息，并通過對相關信息的匯總、分析了解被檢查人的業(yè)務開展情況、風險狀況等。

　第十五 條 中國人民銀行及其分支機構在日常監(jiān)管中，或者通過業(yè)務管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為的，可以采取線上檢查的方式直接通過相關信息化系統(tǒng)對相關情況進行進一步核實。

　線上檢查應當由兩名以上的檢查人員實施。檢查人員應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

　第十六 條 中國人民銀行及其分支機構發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為問題線索的，可以向被檢查人發(fā)出函詢通知書，函詢被檢查人，要求其說明情況，提供相關電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

　被檢查人應當書面答復中國人民銀行或其分支機構的函詢，并按照中國人民銀行或其分支機構指定的方式、規(guī)定的時間，如實、完整提供相關電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

　第十七 條 中國人民銀行及其分支機構開展線上檢查、函詢等非現(xiàn)場檢查的，應當立項。

　第三章

　現(xiàn)場檢查

　第一節(jié)

　檢查的準備

　第十八條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)現(xiàn)場檢查計劃、日常監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題、非現(xiàn)場檢查情況、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施現(xiàn)場檢查。

　第十九條 中國人民銀行于每年第一季度統(tǒng)籌制定中國人民銀行系統(tǒng)年度現(xiàn)場檢查計劃，確定本年度擬開展的現(xiàn)場檢查項目。

　第二十條 中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構根據(jù)中國人民銀行制定的現(xiàn)場檢查計劃和本轄區(qū)履行職責的需要，對本轄區(qū)的現(xiàn)場檢查工作作出統(tǒng)一部署。

　第二十一 條 中國人民銀行及其分支機構制定現(xiàn)場檢查計劃應當將防范金融風險與隨機抽查相結合，充分利用非現(xiàn)場檢查結果和日常監(jiān)管信息，確定被檢查人。

　第二十二條 中國人民銀行及其分支機構已經列入現(xiàn)場檢查計劃的現(xiàn)場檢查項目，或者根據(jù)日常監(jiān)管工作的需要、突發(fā)風險事件等擬對被檢查人開展現(xiàn)場檢查的，應當立項、制定檢查方案，經法制審核后，報本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準實施。

　第二十三條 中國人民銀行及其分支機構應當根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人，組成人員原則上從本單位檢查人員庫中隨機抽取。

　檢查組的組成人員與被檢查人存在利害關系的，應當主動申請回避。

　第二十四條 根據(jù)現(xiàn)場檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律、業(yè)務知識培訓和紀律教育。

　第二十五條 檢查組應當在實施現(xiàn)場檢查前，向被檢查人送達執(zhí)法檢查通知書，告知現(xiàn)場檢查的依據(jù)、內容、檢查期限范圍、檢查開展時間、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施現(xiàn)場檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現(xiàn)場時送達執(zhí)法檢查通知書。

　第二十六條 檢查組在對被檢查人實施現(xiàn)場檢查前，可以書面通知被檢查人提供與現(xiàn)場檢查相關的電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，被檢查人應當配合，并按照檢查組指定的方式、規(guī)定的時間，如實、完整提供。

　第二十七條 中國人民銀行分支機構對管轄權存在爭議的案件，應當逐級報請共同上級行指定管轄，或者由共同的上級行直接指定管轄。

　對重大、特殊案件中國人民銀行可以指定分支機構開展現(xiàn)場檢查，或者自行開展現(xiàn)場檢查。

　第二節(jié)

　檢查的實施

　第二十八條 檢查組實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和執(zhí)法檢查通知書，自覺接受監(jiān)督。

　第二十九條 檢查組實施現(xiàn)場檢查的，應當與被檢查人進行進場會談，說明檢查的目的、內容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和配合檢查的義務；充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作執(zhí)法檢查進場會談紀要，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。

　本條規(guī)定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督，申請檢查人員回避，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。

　第三十條 檢查組在現(xiàn)場檢查中需要查閱被檢查人的業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等資料的，應當填寫執(zhí)法檢查調閱資料清單，并由專人負責接收調閱資料和退還調閱資料。

　第三十一 條 檢查組可以采取抽樣檢查的方式核實有關情況。

　檢查組在實施抽樣檢查前，應當告知被檢查人擬采取抽樣檢查方式的檢查項目、抽樣方式、擬抽取的最低樣本數(shù)量或者比例等信息；被檢查人有異議的，應當在抽樣檢查實施前向檢查組書面提出。

　第三十二條 檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

　第三十三 條 檢查組可以根據(jù)檢查工作的實際需要，變更如下事項，并書面告知被檢查人：

�。ㄒ唬﹫�(zhí)法檢查通知書載明檢查期限范圍可以追溯或者順延的，調整檢查期限范圍； （二）執(zhí)法檢查通知書載明對被檢查人的分支機構、營業(yè)網點開展檢查的，增加被檢查的分支機構、營業(yè)網點； （三）增加、變更檢查人員； （四）變更檢查時間。

　第三十四 條 現(xiàn)場檢查過程中，為進一步查明相關事實，檢查組可以向被檢查人以外的其他法人、非法人組織和自然人調查情況；相關法人、非法人組織和自然人不在本地的，檢查組經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準，可以請求其所在地中國人民銀行分支機構協(xié)助調查。

　第三節(jié)

　簡易現(xiàn)場檢查程序

　第三十五 條 中國人民銀行及其分支機構為核實較為明確的特定違法違規(guī)線索、了解特定情況，可以適用簡易現(xiàn)場檢查程序對被檢查人開展執(zhí)法檢查。

　中國人民銀行及其分支機構適用簡易現(xiàn)場檢查程序的，應當立項、制作執(zhí)法檢查通知書，經法制審核后，報本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準實施。

　第三十六 條 中國人民銀行及其分支機構應當指派兩名以上的檢查人員，參照本規(guī)定第二十五條、第三章第二節(jié)、第四章規(guī)定的具體程序開展執(zhí)法檢查，并收集證據(jù)。

　適用簡易現(xiàn)場檢查程序進行執(zhí)法檢查的，根據(jù)實際情況

　需要，可以不再擬定檢查方案、進行進場會談和退場會談等，但應當以適當?shù)男问礁嬷�被檢查人享有的權利和配合檢查的義務。

　第四章

　證據(jù)

　 第三十七 條 檢查組應當嚴格遵守法定程序，根據(jù)違法行為的不同類別、階段、環(huán)節(jié)，合理使用音視頻記錄和文字記錄等多種方式，全面、客觀、及時、準確地收集符合法定形式的證據(jù)，實現(xiàn)執(zhí)法全過程留痕和可回溯管理。

　第三十八 條 檢查組在現(xiàn)場檢查中可以要求被檢查人對相關檢查事實進行確認，制作執(zhí)法檢查事實認定書，由被檢查人簽字、蓋章確認。

　執(zhí)法檢查事實認定書應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內容、確認的事實等事項。

　被檢查人對執(zhí)法檢查事實認定書無異議的，視為被檢查人認可事實認定書載明的內容。

　第三十九 條 檢查組在現(xiàn)場檢查中收集有關書證、物證、視聽資料等證據(jù)的，應當盡可能取得原件；無法取得的，可以制作復印件、影印件、節(jié)錄本等復制件。

　能夠證明合法來源，與原件一致的復制件可以作為認定相關事實的證據(jù)使用。

　第四十 條 檢查組可以直接提取被檢查人電子計算機

　數(shù)據(jù)庫及其他信息化系統(tǒng)中的電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)，也可以采用抽樣、匯總、分解、轉換、計算、統(tǒng)計等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

　檢查組形成新的電子數(shù)據(jù)的，應當通過取證說明、音視頻記錄等方式，記錄電子數(shù)據(jù)的形成方式或者過程。

　第四十一 條 檢查組向被檢查人或者其工作人員、其他知悉相關情況的人員詢問有關情況的，應當制作執(zhí)法檢查詢問筆錄，由被詢問人進行核對并簽字確認；執(zhí)法檢查詢問筆錄有錯誤或者有遺漏的，應當允許被詢問人提出更正意見或者補充意見。

　第四 十 二 條 對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后，可以根據(jù)具體情況采取先行登記保存、聘請公證人員進行公證、申請有權機關凍結或者查封等保全措施。

　采取保全措施的，檢查組應當通知被檢查人。先行登記保存證據(jù)期間，被檢查人或者其他有關人員不得毀損、銷毀或者轉移證據(jù)。

　第四十三 條 中國人民銀行及其分支機構通過函詢，或者在線上檢查中通過信息化系統(tǒng)獲取的相關電子數(shù)據(jù)、文件和資料等可以作為認定被檢查人存在違法違規(guī)行為的證據(jù)使用。

　第五 章

　檢查結果的處理

　第四十四 條 中國人民銀行及其分支機構現(xiàn)場檢查結束時，檢查組應當與被檢查人進行退場會談，通報現(xiàn)場檢查中認定的事實、理由和依據(jù)，并制作執(zhí)法檢查退場會談紀要。被檢查人存在異議的，可以在會談中提出，或者在收到執(zhí)法檢查退場會談紀要之日起 10 日內向檢查組書面提出。

　中國人民銀行及其分支機構確因特殊原因難以在現(xiàn)場檢查結束時舉行退場會談，或者通過非現(xiàn)場檢查方式、適用簡易現(xiàn)場檢查程序擬認定被檢查人存在違法違規(guī)行為的，應當及時書面告知被檢查人擬認定的事實、理由和依據(jù)。被檢查人存在異議的，可以在收到書面告知之日起 10 日內向中國人民銀行或者其分支機構書面提出。

　中國人民銀行及其分支機構應當聽取被檢查人的意見，并以適當?shù)男问较虮粰z查人反饋。

　第四十五 條 中國人民銀行及其分支機構在現(xiàn)場檢查，或者函詢、線上檢查等非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違反法律、行政法規(guī)、國務院決定、中國人民銀行規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定的行為的，應當向被檢查人出具責令整改通知書，要求被檢查人整改；必要時，可以將責令整改通知書抄送被檢查人上級機構。

　責令整改通知書應當載明被檢查人的名稱或者姓名、被檢查人違法違規(guī)行為情況及認定依據(jù)、被檢查人應當采取的

　整改措施、整改期限等。

　第四十六 條 被檢查人的整改期限原則上不超過 3 個月；被檢查人無法按期完成整改，且有合理理由的，可以書面申請延長整改期限，延長期限原則上不超過 3 個月；被檢查人存在需要制定或者修改管理制度、建設或者完善信息化系統(tǒng)等因素的，延長期限原則上不超過 6 個月。

　第四十七 條 被檢查人應當在規(guī)定或者承諾的時間內完成整改，并向發(fā)出責令整改通知書的中國人民銀行或者其分支機構提交整改報告。

　中國人民銀行或其分支機構應當采取適當?shù)姆绞綄Ρ粰z查人的整改情況進行核實，發(fā)現(xiàn)被檢查人未按照要求進行整改且無合理理由的，應當依法從重處罰。

　第四十八 條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查認定的事實，可以約談被檢查人的法定代表人或者主要負責人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及相關責任人員。

　被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作的，或者未按要求進行整改的，中國人民銀行及其分支機構可以采取上述約談措施。

　第四十九 條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查認定的事實，認為被檢查人存在顯著風險的，可以對被檢查人采取質詢、出具警示函或者監(jiān)管意見書、

　責令說明情況、責令定期報告等監(jiān)管措施。

　第五 十條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且中國人民銀行或者其分支機構對相關違法違規(guī)行為有管轄權的，應當在整改期滿后，由中國人民銀行或者具有管轄權的中國人民銀行分支機構依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

　第五十一條 被檢查人存在以下情形的，中國人民銀行及其分支機構可以在整改期滿前實施行政處罰，或者在實施行政處罰的同時責令整改，法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章另有規(guī)定的除外：

　（一）違法違規(guī)行為惡劣，或者涉及為犯罪活動提供支持的； （二）不立即實施行政處罰不利于行政處罰執(zhí)行，或者影響行政執(zhí)法效果的； （三）經核實，被檢查人在整改期滿前已經整改完畢的。

　第五十二條 中國人民銀行分支機構在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為，但不屬于該分支機構管轄的，應當移送有管轄權的中國人民銀行分支機構；發(fā)現(xiàn)屬于中國人民銀行管轄的，應當逐級報請中國人民銀行處理。

　中國人民銀行及其分支機構在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)

　現(xiàn)被檢查人有違法違規(guī)行為，并且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。

　第 五十三 條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查過程發(fā)現(xiàn)被檢查人及其工作人員涉嫌構成犯罪，依法需要追究刑事責任的，應當按照《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，及時向公安機關移送。

　中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查過程發(fā)現(xiàn)被檢查人的工作人員中黨員、被監(jiān)察對象涉嫌違反黨紀、職務違法或者職務犯罪等問題線索的，應當及時向紀檢監(jiān)察部門移送。

　第五十四條 中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料整理歸檔，妥善保存。

　第六章

　法律責任

　 第五十五條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

　第五十六 條 被檢查人應當配合中國人民銀行及其分支機構的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，履行下列配合義務：

　（一）不得阻礙、拒絕監(jiān)督檢查，不得拒絕或者拖延提供、提供虛假的或者隱瞞重要事實的信息、電子數(shù)據(jù)、文件

　和資料，不得提出不合理的要求； （二）如實回復函詢或者回答檢查人員的詢問，及時就相關事項進行說明； （三）按照要求及時提供執(zhí)法檢查所需的電子數(shù)據(jù)、文件和資料，并對所提供的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的真實性、準確性、完整性負責。

　第五十七條 被檢查人違反前述規(guī)定，拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，拒絕提供或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的，有關法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行及其分支機構給予警告，并處三萬元以下罰款。

　第五十八條 依法接受中國人民銀行及其分支機構監(jiān)管的法人、非法人組織和自然人違反本規(guī)定第三十四條的規(guī)定，不配合中國人民銀行及其分支機構的協(xié)助調查要求，情節(jié)嚴重的，有關法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行及其分支機構給予警告，并處三萬元以下罰款。

　第七章

　附則

　第五十九條 本規(guī)定所稱中國人民銀行分支機構包括中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、中心支行和支行。

　第六十條 國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。

　第六十一條 中國人民銀行及其分支機構與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

　第六十二條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

　第六十三條 本規(guī)定自 2020 年

　月

　日起施行�！吨袊�人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第 1號發(fā)布）同時廢止。

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