證券公司誠(chéng)信主題報(bào)告
發(fā)布時(shí)間:2020-09-07 來(lái)源: 述職報(bào)告 點(diǎn)擊:
證券公司誠(chéng)信主題報(bào)告
目前,一些證券公司缺乏誠(chéng)信,其信用狀況也不容樂(lè)觀。“投保容易,理賠難,收錢迅速,賠付慢”的現(xiàn)象廣泛存在,已成為行業(yè)的遺漏。誠(chéng)信是證券公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,但實(shí)際上,它常常成為某些公司炫耀和欺騙客戶的掩飾。證券公司從業(yè)人員的誠(chéng)信意識(shí)缺乏,表現(xiàn)在證券公司從業(yè)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)的短期行為,他們受到利益的驅(qū)使,并時(shí)常誤導(dǎo)投保人。客戶在申請(qǐng)保險(xiǎn)時(shí)對(duì)證券條款的通知和解釋含糊不清。言過(guò)其實(shí),但竭盡所能,延誤了理賠的時(shí)間,嚴(yán)重侵犯了證券標(biāo)的的利益,損害了企業(yè)的社會(huì)形象。證券索賠不可信,支付速度慢,未清索賠準(zhǔn)備金不足,拖延了一年,無(wú)法及時(shí)交付給客戶。另一方面,理賠人員的素質(zhì)低下,不遵循理賠原則,這會(huì)加劇部分保單持有人的不良心態(tài),損害商業(yè)社會(huì)的形象。證券公司的信用管理滯后,缺乏相應(yīng)的信用監(jiān)督機(jī)制和信用管理體系,對(duì)市場(chǎng)信用的認(rèn)識(shí)薄弱,往往會(huì)造成許多不當(dāng)?shù)恼`解,從而損害證券公司的形象和信用。
證券從業(yè)人員堅(jiān)持誠(chéng)信服務(wù)是業(yè)務(wù)立足之本,證券公司是具有經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)信用的特殊服務(wù)行業(yè),推銷的是一種無(wú)形商品,但其服務(wù)卻是有形的。滿意服務(wù)的核心是誠(chéng)信服務(wù),可以說(shuō),誠(chéng)信服務(wù)是企業(yè)的命脈,良好的誠(chéng)信服務(wù)是企業(yè)的命脈。堅(jiān)持誠(chéng)信服務(wù),是證券從業(yè)人員踐行“三個(gè)代表”重要思想,學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的具體舉措。證券從業(yè)人員的誠(chéng)信直接關(guān)系到被保險(xiǎn)人的切身利益。作為一家企業(yè),證券公司必須追求經(jīng)濟(jì)利益,但是它不能忽視為經(jīng)濟(jì)利益而進(jìn)行的誠(chéng)信建設(shè)。當(dāng)兩者發(fā)生沖突時(shí),最好犧牲經(jīng)濟(jì)利益,也要保證誠(chéng)信服務(wù),而不是放慢發(fā)展速度,還要保證企業(yè)的健康運(yùn)轉(zhuǎn),落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,每一點(diǎn)工作。堅(jiān)持誠(chéng)信服務(wù)是證券從業(yè)人員生存和發(fā)展的重要力量。商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,凝聚力和影響力的不斷提高,不僅取決于證券產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)化,而且還取決于公司是否具有誠(chéng)實(shí)的環(huán)境。
證券從業(yè)人員必須堅(jiān)持誠(chéng)信服務(wù),處理個(gè)人利益、集體利益和社會(huì)利益之間的關(guān)系,處理眼前利益和長(zhǎng)期利益之間的關(guān)系。用誠(chéng)信的服務(wù)創(chuàng)造高效優(yōu)質(zhì)的無(wú)形資產(chǎn),為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供強(qiáng)大的后盾。合規(guī)性應(yīng)被視為高質(zhì)量開(kāi)發(fā)的基本前提,也是檢查和評(píng)估各種任務(wù)的主要標(biāo)準(zhǔn),不合規(guī)的錢堅(jiān)決不掙,禁止超越合規(guī)底線開(kāi)展業(yè)務(wù),并且不得進(jìn)行任何更改,逃避監(jiān)督或進(jìn)行監(jiān)管套利。繼續(xù)完善
合規(guī)管理體系,增加合規(guī)培訓(xùn),實(shí)施合規(guī)評(píng)估和合規(guī)審查,加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督管理。為了履行對(duì)證券從業(yè)人員的合規(guī)教育和管理的責(zé)任,并及時(shí)進(jìn)行新的法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn),證券從業(yè)人員必須熟悉證券從業(yè)人員,領(lǐng)導(dǎo)者必須帶頭實(shí)施。密切跟進(jìn)并判斷監(jiān)管政策的變化,評(píng)估系統(tǒng)和業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。嚴(yán)格按照新的監(jiān)管法規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù),并且必須在所有鏈接中進(jìn)行合規(guī)性審查,以確保它們可以經(jīng)受合規(guī)性檢查和法規(guī)檢查。新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品必須具有足夠的合規(guī)基礎(chǔ),找出存在高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn),加強(qiáng)事前和過(guò)程中的控制,完善合規(guī)部門與監(jiān)管部門之間的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制,加強(qiáng)合規(guī)檢查和合規(guī)調(diào)查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。要堅(jiān)決貫徹零容忍原則,切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn),完善案件預(yù)防制度,完善案件預(yù)防制度流程,履行案件預(yù)防責(zé)任,提高業(yè)務(wù)前端識(shí)別和處理能力,嚴(yán)格防范外部欺詐和非法金融活動(dòng)。
證券從業(yè)人員需要加強(qiáng)對(duì)行為的管理,制定業(yè)務(wù)守則,闡明基本要求和違禁行為,完善證券從業(yè)人員的自我檢查,隨機(jī)檢查和調(diào)查制度,盡早發(fā)現(xiàn)違規(guī)跡象,并及時(shí)糾正和糾正偏差。充分利用金融行業(yè)違法違規(guī)案件和腐敗案件,利用周圍的人和物,特別是重大案件,加強(qiáng)警示教育,進(jìn)行自查自糾,嚴(yán)厲打擊,堅(jiān)決查處,有關(guān)個(gè)人利益和利益轉(zhuǎn)移的法律法規(guī)。腐敗分子都是自己挖自己的墻角,如果要給個(gè)人輸送利益,對(duì)方一定會(huì)提出更多的要求,個(gè)人得到一個(gè)的甜頭,會(huì)使公司面臨重大風(fēng)險(xiǎn)和損失。這是一條法律,也是一條鐵律,沒(méi)人能避免。證券從業(yè)人員,特別是業(yè)務(wù)人員,必須經(jīng)受考驗(yàn)和各種誘惑,堅(jiān)持有力的措施和儲(chǔ)備,堅(jiān)決保證思想,責(zé)任和措施到位,堅(jiān)決杜絕重大風(fēng)險(xiǎn)事件。
履行合同期間,證券從業(yè)人員必須遵守《證券法》,《合同法》等法律法規(guī),在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)定,自覺(jué)規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作。建立統(tǒng)一,規(guī)范的證券信用識(shí)別體系,加強(qiáng)監(jiān)管,有必要加快行業(yè)自律和群眾監(jiān)督體系的建設(shè),制定業(yè)務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和立足當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)這種方式,建立了證券行業(yè)的信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),通過(guò)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),低價(jià)競(jìng)爭(zhēng),操縱費(fèi)上漲等方式規(guī)范了當(dāng)前證券市場(chǎng),鼓勵(lì)證券公司依靠誠(chéng)信,服務(wù),并有實(shí)力占領(lǐng)市場(chǎng)。完善內(nèi)部管理制度。證券公司獲準(zhǔn)運(yùn)營(yíng)后,必須按照某些程序進(jìn)行報(bào)告,并且只有在經(jīng)過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格審查后才能獲準(zhǔn)運(yùn)營(yíng)。顯然,當(dāng)公司成立并備案時(shí),公司的組織結(jié)構(gòu)和制度應(yīng)得到改善。但是,隨著證券
業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈,在一級(jí)和一級(jí)的任務(wù)指標(biāo)下,一些公司為了完成任務(wù),其業(yè)務(wù)活動(dòng)甚至是違法經(jīng)營(yíng),這些后果不僅會(huì)損害證券持有人的利益,而且會(huì)最終損害證券公司。證券公司失去的是其信譽(yù),無(wú)法用金錢來(lái)補(bǔ)償。因此,加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)和嚴(yán)格管理企業(yè),是保證證券公司誠(chéng)信履行合同的基礎(chǔ)。
證券從業(yè)人員應(yīng)加強(qiáng)職業(yè)道德教育,提高證券從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)。證券公司從業(yè)者信奉的最大誠(chéng)信原則應(yīng)該是誠(chéng)實(shí)、真誠(chéng)和信任。證券從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)代表并反映了公司的管理水平。因此,證券公司必須不斷加強(qiáng)對(duì)證券從業(yè)人員專業(yè)技能的培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn),證券從業(yè)人員熟悉各種證券條款和操作程序,并為客戶提供滿意的服務(wù)。建立規(guī)范的服務(wù)體系,突出差異化,誠(chéng)信服務(wù);建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)體系,就是在公司內(nèi)部建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)平臺(tái)。在公司內(nèi)部,有必要形成一套標(biāo)準(zhǔn)化的公司形象標(biāo)準(zhǔn),公司技能標(biāo)準(zhǔn)和公司服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。從外部角度看,證券公司反映出統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)化的公司形象以及高質(zhì)量和高效服務(wù)的形象。突出差異化誠(chéng)信服務(wù),是指不斷創(chuàng)新服務(wù)方法和標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)方法,突出人性化服務(wù)的特點(diǎn),積極提供擴(kuò)展服務(wù)和增值服務(wù),以滿足和滿足客戶的更高需求。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的文化氛圍,我們必須重視企業(yè)文化的建設(shè),企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者必須帶頭實(shí)踐企業(yè)文化。要制定企業(yè)文化建設(shè)目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的具體措施,建立保證企業(yè)文化實(shí)施的體系,重點(diǎn)培養(yǎng)企業(yè)誠(chéng)實(shí)守信的團(tuán)隊(duì)精神。通過(guò)加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),樹(shù)立人人誠(chéng)實(shí)守信的經(jīng)營(yíng)理念和職業(yè)道德,形成“誠(chéng)信光榮、失信可恥”的文化氛圍,促進(jìn)了事業(yè)健康快速發(fā)展。
證券從業(yè)人員必須深刻認(rèn)識(shí)到,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)艱巨,任務(wù)重要。這不僅是經(jīng)營(yíng)管理的重中之重,而且是重大的政治責(zé)任。我們必須本著習(xí)近平總書(shū)記重要講話和指示的精神,堅(jiān)決統(tǒng)一思想和行動(dòng),堅(jiān)持底線思想,增強(qiáng)苦難意識(shí),對(duì)土地和責(zé)任負(fù)責(zé)。證券從業(yè)人員必須以良好的合規(guī)性為公司整體工作的指導(dǎo)原則,緊密結(jié)合新部署,新要求和新情況,不斷加強(qiáng)金融安全防范,堅(jiān)決防范重大風(fēng)險(xiǎn),系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和重大案件。
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