反洗錢培訓(xùn)試題

　 導(dǎo)讀：我根據(jù)大家的需要整理了一份關(guān)于《反洗錢培訓(xùn)試題》的內(nèi)容，具體內(nèi)容：反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪，員工要進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。下文是，歡迎閱讀!反洗錢培訓(xùn)是非題 1.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))...

　反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪，員工要進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。下文是，歡迎閱讀!

　 反洗錢培訓(xùn)是非題

　1.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))

　2.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))

　3.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))

　4.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))

　5.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

　6.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))

　7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對(duì))

　8.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對(duì))

　9.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。(對(duì))

　10.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))

　反洗錢培訓(xùn)判斷題

　1.2012 年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))

　2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣 10000 元以上或外幣等值 1000 美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))

　3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))

　4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))

　5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較

　低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))

　6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。(對(duì))

　7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對(duì))

　8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))

　9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

　10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))

　反洗錢培訓(xùn)單選題

　1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

　A.季度

　B.半年

　C.一年

　D.兩年

　2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

　A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

　B.符合接受外部監(jiān)管要求

　C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

　D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

　3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

　A.2003 年

　B.2007 年

　C.2012 年

　D.2013 年

　4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

　A.人民幣 1 萬(wàn)以上或者外幣等值 1000 美元

　B.人民幣 2 萬(wàn)以上或者外幣等值 2000 美元

　C.人民幣 5 萬(wàn)以上或者外幣等值 10000 美元

　D.人民幣 20 萬(wàn)以上或者外幣等值 20000 美元

　5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)

　A.法國(guó)巴黎

　B.英國(guó)倫敦

　C.美國(guó)華盛頓

　D.日本東京

　6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

　A.5

　B.6

　C.7

　D.8

　7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

　A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

　B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

　C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

　D.不予理睬

　8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。

　A.1997

　B.1992

　C.2013

　D.1990

　9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C )給予紀(jì)律處分

　A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

　B.反洗錢專干

　C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

　D.其他直接責(zé)任人員

　10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。

　A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

　B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

　C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

　D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

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