中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定

　（修訂征求意見稿）

　第一章

　總則

　 第一條

　為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)的行政處罰行為，維護當事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對接受其監(jiān)督管理的法人、非法人組織和自然人違反相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國人民銀行規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照本規(guī)定實施。

　《中華人民共和國行政處罰法》有明確規(guī)定，本規(guī)定未作規(guī)定的，依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定執(zhí)行。

　第三 條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)、中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定，公正、公開、合理地實施行政處罰，堅持處罰與教育相結(jié)合、與社會危害程度相適應(yīng)。

　第四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施行政處罰，實行分級管理、分工負責，執(zhí)法檢查、案件調(diào)查與案件審理、案件決定相分離。

　第五條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法公開行政處罰結(jié)果信息。

　除法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在行政處罰案件調(diào)查、審理、決定過程中形成的案卷信息不予公開。當事人及其代理人可以按照規(guī)定申請查閱相關(guān)案卷信息。

　第六條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)對行政處罰中獲取的涉及國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應(yīng)當保密，不得違反規(guī)定對外提供。

　行政處罰結(jié)果信息公布之前，當事人、中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員、參與案件調(diào)查的輔助人員、提供意見的外部專家等對行政處罰情況負有保密義務(wù)，不得泄露與行政處罰有關(guān)的信息。

　第二章

　管轄

　 第七條

　中國人民銀行負責對下列違法違規(guī)行為實施行政處罰：

�。ㄒ唬┓�律、行政法規(guī)、其他中國人民銀行規(guī)章規(guī)定由中國人民銀行實施行政處罰的違法違規(guī)行為； （二）以中國人民銀行名義開展執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為； （三）全國范圍內(nèi)有重大影響的違法違規(guī)行為；

�。ㄋ模┌盖閺�(fù)雜、中國人民銀行認為應(yīng)當由其直接實施處罰的其他違法違規(guī)行為。

　第八條

　中國人民銀行分支機構(gòu)負責對下列違法違規(guī)行為實施行政處罰：

�。ㄒ唬┧�監(jiān)管法人、非法人組織和自然人的違法違規(guī)行為； （二）發(fā)生在轄區(qū)內(nèi)的違法違規(guī)行為； （三）以本單位名義開展執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為； （四）中國人民銀行授權(quán)其開展執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為； （五）中國人民銀行指定其管轄的其他違法違規(guī)行為。

　前款所稱中國人民銀行分支機構(gòu)包括中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、中心支行和支行。

　第九條

　中國人民銀行或者其分支機構(gòu)根據(jù)需要可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)有重大影響、案情復(fù)雜的違法違規(guī)行為實施行政處罰。

　中國人民銀行分支機構(gòu)認為應(yīng)當由其實施行政處罰的違法違規(guī)行為情節(jié)嚴重、有重大影響的，可以請求上級行實施行政處罰。

　第十條

　中國人民銀行根據(jù)實際情況，認為案件不適宜由相關(guān)中國人民銀行分支機構(gòu)負責的，可以自行實施行政處

　罰，或者指定其上級行、其他同級中國人民銀行分支機構(gòu)負責實施行政處罰。

　第十一條

　中國人民銀行根據(jù)履行法定職責的需要，可以決定由特定層級的中國人民銀行分支機構(gòu)集中行使其下級行的部分或者全部管轄權(quán)，具體方式和集中管轄的案件范圍，由中國人民銀行另行規(guī)定。

　第十二條

　依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，吊銷許可證件、責令停業(yè)整頓、取消任職資格及其他取消或者限制資格、經(jīng)營等行政處罰，由頒發(fā)該許可證、準許經(jīng)營、授予該資格的中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施。

　第十三條

　兩個以上中國人民銀行分支機構(gòu)對同一違法違規(guī)行為均有管轄權(quán)的，由最先發(fā)現(xiàn)該違法違規(guī)行為的分支機構(gòu)管轄。

　中國人民銀行分支機構(gòu)對管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應(yīng)當逐級報請共同的上級行指定管轄，或者由共同的上級行直接指定管轄。

　作出指定管轄決定的中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當出具指定管轄通知書。

　第三章

　行政處罰委員會

　 第十四條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會，負責行政處罰案件等的審議和決定。

　行政處罰委員會集體行使行政處罰權(quán)，接受上級行行政處罰委員會的指導和監(jiān)督，其他部門和個人不得干涉行政處罰委員會依法獨立行使職權(quán)。

　第十五條

　行政處罰委員會實行主任負責制，主任因故不能履行職責時，可以委托副主任代行主任職責。

　第十六條

　行政處罰委員會履行下列職責：

�。ㄒ唬�審議行政處罰案件，作出行政處罰決定； （二）審議行政處罰裁量基準、案件審理指導意見等； （三）審議本行涉及行政處罰工作的重要管理制度等； （四）對下級行行政處罰委員會進行指導和監(jiān)督； （五）審議本行與行政處罰工作相關(guān)的其他重大事項。

　第十七條

　 行政處罰委員會下設(shè)辦公室，行政處罰委員會辦公室設(shè)在中國人民銀行及其分支機構(gòu)的法律事務(wù)部門；暫未設(shè)立法律事務(wù)部門的中國人民銀行分支機構(gòu)，由具體承擔法律事務(wù)工作的部門履行其職責。

　行政處罰委員會辦公室承擔行政處罰委員會日常工作，履行下列職責：

�。ㄒ唬┝�案審查、提出案件審理意見、進行法制審核； （二）組織行政處罰委員會會議和書面審議； （三）聽取當事人陳述、申辯，組織聽證； （四）制作相關(guān)法律文書； （五）監(jiān)督行政處罰的執(zhí)行或者申請人民法院強制執(zhí)

　行。

　第十八條

　行政處罰委員會采取集體審議的方式作出行政處罰決定，可以根據(jù)案件具體情況采取會議審議和書面審議兩種方式。具體審議程序由中國人民銀行另行制定。

　第四章

　立案和調(diào)查

　第十九條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)執(zhí)法職能部門根據(jù)以下情況，依法向本行行政處罰委員會辦公室申請立案：

�。ㄒ唬┰诂F(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查及日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)當事人存在違法違規(guī)行為，或者有違法違規(guī)行為確切線索的； （二）對于公安機關(guān)、其他監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織等移送的違法違規(guī)線索，經(jīng)初步核實認為當事人存在違法違規(guī)行為的； （三）中國人民銀行及其他分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，移送本行管轄的； （四）中國人民銀行分支機構(gòu)收到上級行指定管轄的； （五）本行對相關(guān)違法違規(guī)行為有管轄權(quán)的其他情形。

　第二十條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)立案后，認為需要對違法違規(guī)行為進一步進行調(diào)查，了解相關(guān)情況、補充證據(jù)材料的，可以對當事人開展案件調(diào)查。

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展案件調(diào)查的，應(yīng)當向當

　事人送達案件調(diào)查通知書，告知案件調(diào)查的依據(jù)、內(nèi)容、調(diào)查期限范圍、調(diào)查開展時間、要求、調(diào)查人員名單等事項。

　第二十一條

　案件調(diào)查程序參照《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》簡易現(xiàn)場檢查程序進行；案件情況較為復(fù)雜、影響較大的，應(yīng)當參照現(xiàn)場檢查程序進行。

　調(diào)查人員應(yīng)當按照《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》關(guān)于證據(jù)收集的要求等充分收集證據(jù)材料。

　第二十二條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)案件調(diào)查工作需要，可以聘請注冊會計師、資產(chǎn)評估人員、律師及相關(guān)技術(shù)人員等輔助人員協(xié)助參與案件調(diào)查工作，或者請上述人員出具專業(yè)意見。

　第二十三條

　當事人應(yīng)當配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)的案件調(diào)查，履行下列義務(wù)：

�。ㄒ唬┎坏米璧K、拒絕案件調(diào)查，拒絕或者拖延提供、提供虛假的或者隱瞞重要事實的資料，提出不合理的要求； （二）如實回答調(diào)查人員的詢問，及時就相關(guān)事項進行說明； （三）按照調(diào)查人員的要求及時提供案件調(diào)查所需的電子數(shù)據(jù)、文件和資料，并對所提供的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的真實性、準確性、完整性負責。

　第五章

　審理和審議

　第二十四條

　 行政處罰委員會辦公室根據(jù)相關(guān)證據(jù)材料，按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定，對案件進行審理。

　第二十五條

　行政處罰委員會辦公室完成審理后，經(jīng)行政處罰委員會主任同意，組織召開行政處罰委員會會議或者組織書面審議。

　行政處罰委員會主要從以下方面對案件進行審議：

�。ㄒ唬┍拘惺欠窬哂泄茌牂�(quán)，是否超越法定權(quán)限； （二）違法違規(guī)事實是否清楚，證據(jù)是否合法、充分，定性是否準確； （三）執(zhí)法檢查、案件調(diào)查程序是否合法； （四）適用法律、行政法規(guī)、中國人民銀行規(guī)章是否正確,裁量基準運用是否適當； （五）擬作出的行政處罰種類、幅度是否適當，擬不予行政處罰、減輕或者從輕處罰的理由和依據(jù)是否充分。

　第二十六條

　行政處罰委員會審議案件時，可以聽取與相關(guān)案件沒有利益沖突的法官、律師、學者等外部專家的意見。

　聽取意見可以采取當面聽取的方式，也可以請外部專家提供書面意見。

　第二十七條

　行政處罰委員會審議通過，擬作出行政處罰決定的，行政處罰委員會辦公室制作行政處罰意見告知

　書，經(jīng)行政處罰委員會主任同意后，送達當事人。

　行政處罰意見告知書應(yīng)當載明擬作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有提出陳述和申辯的權(quán)利；擬作出的行政處罰決定符合《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的聽證情形的，應(yīng)當告知當事人依法享有提出聽證的權(quán)利。

　第二十八條 案件調(diào)查人員、行政處罰委員會委員、行政處罰委員會辦公室從事案件審理工作的人員與當事人存在利害關(guān)系，或者有其他可能影響案件公平審理的情況的，應(yīng)當主動申請回避；應(yīng)當回避而未主動申請回避，當事人申請回避且理由充分的，行政處罰委員會主任應(yīng)當要求相關(guān)人員回避。

　第二十九條

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)作出行政處罰決定前，當事人認可違法違規(guī)事實，但認為通過整改能夠更好達到金融監(jiān)管目標的，可以主動向中國人民銀行及其分支機構(gòu)提出先行整改承諾，書面明確清晰、可查證的整改目標、措施和完成時間，或者對金融消費者的補償方案等。經(jīng)中國人民銀行及其分支機構(gòu)審核通過的，可以暫緩實施行政處罰。

　當事人按承諾期限完成整改的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以依法減輕、從輕處罰；到期未實質(zhì)完成整改工作，或者沒有合理理由拖延整改的，依法從重處罰。

　第三十條

　當事人存在下列情況的，不適用先行整改承諾：

�。ㄒ唬┻`法違規(guī)行為惡劣，或者涉及為犯罪活動提供支持的； （二）不立即實施行政處罰不利于行政處罰執(zhí)行，或者影響行政執(zhí)法效果的； （三）五年內(nèi)重復(fù)發(fā)生相同違法違規(guī)行為的； （四）不立即實施行政處罰損害社會公共利益或者他人合法權(quán)益的； （五）當事人不認可違法違規(guī)事實的； （六）可能給予的行政處罰較輕，或者存在沒有必要暫緩實施行政處罰的其他情形的。

　第六章

　陳述申辯和聽證

　 第三十一條

　當事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當在收到行政處罰意見告知書之日起五日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交作出行政處罰意見告知書的中國人民銀行或者其分支機構(gòu)。

　逾期未提交陳述和申辯的書面材料，且沒有合理理由的，視為放棄陳述和申辯的權(quán)利。

　第三十二條 當事人根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》要求聽證的，應(yīng)當自收到行政處罰意見告知書之日起五

　日內(nèi)，向作出行政處罰意見告知書的中國人民銀行或者其分支機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由；當事人對違法違規(guī)事實有異議的，應(yīng)當同時提交相關(guān)證據(jù)材料。

　逾期不提出聽證申請，且沒有合理理由的，視為放棄聽證的權(quán)利。

　第三十三條 當事人申請聽證的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當自收到聽證申請之日起二十日內(nèi)組織聽證，并在召開聽證會七日前，通知當事人及有關(guān)人員舉行聽證的時間、地點。

　除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外，聽證應(yīng)當公開進行。

　第三十四條

　聽證由行政處罰委員會辦公室非本案審理人員擔任聽證主持人，兩名正式工作人員擔任聽證員，也可以由行政處罰委員會主任指定未參與本案審理或者調(diào)查的正式工作人員擔任聽證主持人。

　當事人認為聽證主持人、聽證員與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避。聽證主持人、聽證員是否回避，由行政處罰委員會主任決定。

　第三十五條

　舉行聽證時，由負責執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查的執(zhí)法職能部門說明擬作出行政處罰的事實、證據(jù)和理由；當事人及其委托代理人可以進行申辯和質(zhì)證，并可以出示無違法違規(guī)事實、違法違規(guī)事實較輕或者應(yīng)當從輕、減輕、

　免除行政處罰的證據(jù)材料。

　聽證應(yīng)當由聽證主持人指定專人記錄并制作聽證筆錄，筆錄的內(nèi)容包括：舉行聽證的時間、地點、參加聽證的人員、聽證事項、聽證當事人的意見。

　聽證筆錄應(yīng)當交聽證當事人確認并簽字或者蓋章。聽證當事人拒絕簽字或者蓋章的，應(yīng)當記錄在案，并由其他聽證參加人簽字或者蓋章證明。

　第三十六條

　 聽證結(jié)束后，聽證主持人和聽證員應(yīng)當制作聽證報告，提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報行政處罰委員會辦公室。

　第三十七條

　 聽證申請人提出延期申請有合理理由，或者因不可抗拒的事由，導致聽證無法如期舉行的,中國人民銀行或者其分支機構(gòu)行政處罰委員會辦公室可以決定延期舉行聽證，并告知聽證申請人。

　第三十八條

　 聽證開始前或者在聽證過程中，聽證申請人有以下情形的，視為放棄聽證權(quán)利，不得再次就同一行政處罰事項提出聽證申請：

�。ㄒ唬┏坊芈犠C申請； （二）無正當理由拒不參加聽證； （三）聽證過程中嚴重擾亂聽證秩序，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場。

　聽證申請人可以在聽證前書面提出撤回聽證申請，也可

　以在聽證過程中書面或者口頭提出撤回聽證申請。

　第三十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當充分聽取當事人的意見，不得因當事人進行陳述、申辯或者提出聽證而加重處罰。

　第七章

　處罰決定

　 第四十條 行政處罰委員會辦公室應(yīng)當根據(jù)案件審議情況，結(jié)合當事人的陳述申辯意見、聽證情況制作行政處罰決定書，經(jīng)行政處罰委員會主任同意后，送達當事人。

　第四十一條 行政處罰決定書應(yīng)當載明以下事項：

　（一）當事人的姓名或者名稱、住所； （二）違法違規(guī)事實和證據(jù)； （三）行政處罰的種類和依據(jù)； （四）行政處罰的履行方式和期限； （五）不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限； （六）作出行政處罰決定的中國人民銀行或者其分支機構(gòu)的名稱、印章和作出決定的日期。

　當事人提出陳述申辯意見或者進行聽證的，行政處罰決定書中還應(yīng)當說明是否采納當事人的意見及理由。

　第四十二條

　當事人的違法違規(guī)行為涉嫌犯罪的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當及時移送司法機關(guān)追究其刑事

　責任。

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)在行政處罰過程中發(fā)現(xiàn)當事人或者其工作人員存在黨員、被監(jiān)察對象涉嫌違反黨紀、職務(wù)違法或者職務(wù)犯罪等情況的，應(yīng)當及時向紀檢監(jiān)察部門移送相關(guān)線索。

　第四十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當在行政處罰決定書制作完成后七日內(nèi)送達當事人。

　第四十四條

　 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下方式送達行政處罰意見告知書、行政處罰決定書等文書：

�。ㄒ唬┰谥袊�人民銀行及其分支機構(gòu)辦公場所當面送達當事人； （二）派兩名以上正式工作人員赴當事人身份證件上載明的住址，或者當事人確認的其他地址向當事人送達； （三）根據(jù)當事人確認的通訊地址、聯(lián)系方式等信息郵寄送達。采取郵寄送達的，郵件簽收視為送達；郵件因當事人原因?qū)е卤痪苁栈蛲嘶氐模�郵件退回之日視為送達之日。

�。ㄋ模┎扇∏笆龇绞较虍斒氯宋�托的代收人送達； （五）無法通過前述方式送達的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以公告送達，公告期為六十日。公告期滿，視為送達。

　中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以委托其他中國人民銀行分支機構(gòu)采取前款第（一）項、第（二）項、第（四）項

　方式代為送達。

　第四十五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人應(yīng)當自收到行政處罰決定書之日起十五日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳至行政處罰決定書指定的專用賬戶。

　第四十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當于行政處罰決定作出之日起七日內(nèi)依據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定公開行政處罰結(jié)果信息。

　第四十七條 當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下措施：

�。ㄒ唬┑狡诓焕U納罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款； （二）申請人民法院強制執(zhí)行。

　第四十八條 當事人對行政處罰決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

　第八章

　附則

　第四十九 條

　 當事人違反本規(guī)定第二十三條規(guī)定，拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構(gòu)的案件調(diào)查，拒絕提供或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章未作處罰

　規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)給予警告，并處三萬元以下罰款。

　第五十條 中國人民銀行可以依法與其他監(jiān)管部門建立執(zhí)法合作機制，相關(guān)辦法由中國人民銀行會同相關(guān)監(jiān)管部門另行制定。

　第五十一條 國家外匯管理局及其分支局實施行政處罰的程序規(guī)定，由國家外匯管理局另行制定。

　國家外匯管理局可以參照實施本規(guī)定第二十九條、第三十條的相關(guān)規(guī)定。

　第五十二條

　本規(guī)定中“五日”“七日”均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。

　第五十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

　第五十四條 本規(guī)定自 2020 年

　月

　日起施行。《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第 3 號發(fā)布）同時廢止。

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